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采取“四个”推动 强化机制建设 全面提升制度执行力

为进一步提高内控和案防制度执行力，促进全行业务安全稳健运行，山东省分行根据银监会和总行的部署和要求，深入开展“内控和案防制度执行年”活动，取得初步成效。在自查自纠和整改提高阶段，该行将对照现行内控和案防制度，认真查找自身的薄弱环节，切实解决有章不循、违规操作的问题，不断增强广大员工的制度意识，提高执行力。日前，就该行前期活动开展情况和下一步工作将要采取的措施，采访了该行党委书记、行长杨杰。

问：在制度执行年活动中，山东分行如何推动工作传导机制建设？

答：山东分行在开展“制度执行年”活动中，坚持上下一体，步调一致，省分行整体推动，二级分行主体推动，支行直接推动，各部门牵头推动，形成合力，一级抓一级，层层抓落实，以求实效。一是树立大局意识。要求全省各级行，凡是上级行的工作部署，都要做到令行禁止，确保在贯彻落实上不走过场，基本要求不走样，在此基础上，根据各自的实际，制定具体的实施意见。各级行的工作计划和具体内容要衔接好，上下贯通，畅行无阻。二是各专业条线的内控和案防要做到既要严密，又要形成整体体系，各部门之间要建立工作协调机制，该牵头的要切实起到牵头作用，同时要把本条线的工作抓好，对工作交叉点，要明确职责，避免出现空白和盲区。三是结合岗位实际，强化员工内控和案防制度培训，提高员工风险防范意识和责任意识，增强其自我约束和相互监督的能力，保证各项制度执行到位。

问：山东分行如何利用制度执行年活动，加强综合治理，推动内控机制建设？

答：山东各级行要以提高干部职工综合素质为载体，以提高内控和案防水平为落脚点，体现针对性、实效性，突出抓好重点单位、重要环节、重要岗位从业人员的管理，同时要认真抓好涉及信贷、财务、人事和责任追究等方面的制度建设，使内控制度得到不断完善，覆盖到每一个业务环节、每一个部门、每一个岗位、每一个干部职工。

一是结合实际，确定内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点行、部门和业务环节，积极开展自查自纠，对照内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节。各级行既要查找思想认识上的问题，又要查找操作层面上的问题；既要查找有章不循的问题，又要查找无章可循或规章制度不完善的问题；既要分析存在问题的原因，又要提出解决问题的办法。特别是要对近年来内外部审计、业务检查和各项监督检查中发现的问题进行归类整理，认真对照检查整改落实工作是否到位，实行综合治理。

二是坚持内控理念更新、抓好工作重点转移。从培育和谐先进的内控文化做起，加强对新的内控理念宣传教育，正确处理内控与发展的关系，努力走出一条通过大力提高内部控制管理水平，实现管理创新与内部控制相平衡的新路子。在此基础上，把工作重点转移到过程控制上来，及时推进内控合规工作创新，积极尝试从以补救为主的控制向以防御为主的控制转变，从滞后性的管理向同步管理转变，从以事后检查为主向事前、事中的过程控制转变，强化对案件风险的控制和管理。通过发现和纠正违规违章操作行为，解决和消除可能引发问题的疏漏环节，达到防控案件、规避风险的目的，做到防微杜渐，防患于未然。

三是梳理整合内控制度，实行管理制度共享。进一步加强内控制度建设，促进制度体系的持续优化与完善。积极开发总体反映全行内控制度的系统查询平台，努力实现全行内控管理制度规定共享，保障各项内控制度规定得到及时的贯彻执行。

四是试行“内控联络员”制度，定期召开“内控联络员”联系会，听取联络员对加强内控风险管理的意见，使权力运行到哪里、监督工作就开展到哪里。使一些以习惯代替制度、以感情代替规章、以强调客观违背制度等存在的风险隐患得到及时发现，有效提高内控防范工作的综合效果。同时，要按照责任到位、追究到位、惩诫到位、整改到位的原则强化案件查处。

问：山东分行在注重预防、强化监督，推动案防机制建设方面将采取哪些举措？

答：案防机制建设是一项长期的任务，也是一项系统工程，需要各级行、各部门的高度重视和全体员工的共同参与，从而推动案防机制建设。

一是加强对员工的思想教育。注重发挥反腐倡廉及合规教育的先导作用，坚持以党性党风党纪和合规教育为工作重点、以岗位廉洁教育为重要载体、以示范教育和警示教育为重要形式、以廉政和合规文化建设为重要内容，把廉洁从业、合规教育融入各项制度规范之中，贯穿于经营管理工作全过程，不断丰富教育内容、改进教育方式、扩大教育覆盖面，增强反腐倡廉及合规教育的科学性、有效性和说服力、感染力，增强全体员工的法制意识、责任意识和安全防范意识，引导员工自觉遵守各项规章制度和法律法规，切实提高自我约束的能力。

二是规范管理制度，提升管理水平。全面贯彻各项规章制度，堵塞工作漏洞，规范员工操作行为。全面梳理完善内控规章制度和操作规程，建立纵横制衡的考核约束机制。层层签订党风廉政建设、案件防范等责任书，明确责任，构筑约束机制，消除事故隐患。进一步明确部室的工作职责，在各项业务中建立部门之间、岗位之间有效的相互核查制度，保证部门之间、岗位之间的相互监督，营造一种层层设防、处处把关、事事监督、人人遵守执行规章制度的良好氛围。

三是加强对要害岗位的监督管理。制定实施《支行长行长监督办法》《客户经理监督办法》，加强对基层行要害岗位各流程的监督控制，坚持重要业务换人复核制度，坚持重要岗位强制休假制度，坚持干部交流制度，努力增强员工的案件风险防范意识，杜绝按习惯办理不按制度办事，增强职工的制度观念、防范技能和工作责任感。加强基层行领导岗位人员的管理，掌握其生活和工作中的行为习惯，关注其思想变化，强化监督力度。建立跟踪检查机制，充分发挥内部审计和外部监督作用，切实防止各类案件的发生。

四是抓好对易发案件的薄弱环节、要害部位、重点业务和重要人员的隐患排查。加强员工思想行为动态管理，以人为本加强内控案防工作。

问：山东分行将从哪几方面入手，推动制度执行机制建设？

答：山东分行将以提高执行力为中心，以基层行为重点，以提高管理层及员工的合规意识为目的，积极推动制度执行机制建设。

一是明确制度执行的责权利。通过建立健全各种责任制度，以权责利对等为原则，进一步明确所有岗位的责任、权力，确保职责清楚、权限明确，并在权责明确的基础上，科学界定“问责”的内涵和外延，使每项工作、职能、任务落到实处，保证问责制有效落实。二是维护制度的权威。加大对各级行领导干部的监督力度，强化制度面前没有特权，制度约束没有例外的意识，切实发挥领导干部带头执行制度的表率作用。三是采取定性和定量相结合，辅导和督导相结合，检查和考核相结合等方式，力促各项制度全面落实，确保贷款管理不出风险，财物管理不出问题，人员管理不出空挡，为全行业务稳健发展提供保障。四是强化对基层行的管理，认真抓好各项内控管理的考核、奖励和责任追究，引导员工树立科学的发展观和正确的业绩观，进一步推动制度执行力建设。五是加强合规管理。以合规经营工作的成效带动全局工作的发展，以经营管理关键环节的突破带动整体建设的推进，不断增强制度执行机制建设的综合效能。六是注重发挥制度建设的基础作用。以建立健全内控管理各项制度为重点、以岗位制约和监督为核心、以提高制度执行力为抓手，加大制度建设和创新力度，着力构建内容科学、程序严密、配套完备、有效管用的内控制度体系，不断提高内控机制建设科学化、制度化、规范化水平。

（邵正红 赵平存）

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