银行高端客户活动方案

篇一：工商银行高端客户活动方案】

【活动目的】

1.对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈。

2.提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美誉度。 【活动 亮点】

1. 合作双赢。庞比度高级法国餐厅与工商银行强强联合，共同提升 双方贵宾客户的忠诚度和品牌美誉度。

2. 形式多样。特邀钻石鉴定师及红酒品鉴家讲解顶级钻石鉴赏、高 档红酒品鉴，庞比度提供最为主打的西式法国套餐系列，旨在让到 场贵宾流连忘返。客户可携带一位朋友参加。 3. 彰显尊贵。每位到 场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行提供的贵宾礼品一份； 餐厅内 显眼位置悬挂横幅，内容： “奢华尊宠，顶级盛宴 —— 庞比度工商银 行贵宾联谊会 ”；钻石鉴赏及红酒品鉴，意在传达高贵生活理念，尊 享品质内涵。

4. 附加惊喜。每位到场贵宾（庞比度贵宾除外）均可免除满 6000 元入会的条件，直接升级为庞比度贵宾（自愿原则）。维护共同客 户，增进相互关系。

【活动方案】

一、客户级别：千万级二、活动类型：非投资

三、活动主题： 2010 年度庞比度工商银行高端客户联谊会 四、活 动时间： 3月 27 日 10：00-13 ：00 五、活动地点：庞比度二楼法国 餐厅 六、活动目的：

1、对庞比度及工商银行贵宾客户进行年度回馈；

2 、提升双方贵宾客户忠诚度，稳定客源，提升品牌美

誉度。 七、活动项目：

1、高端客户答谢会； 2 、高端客户联谊会； 3 、贵宾专属顶级钻石 赏鉴会； 4、贵宾专享红酒品鉴会。 八、活动流程：

9：00—— 9：30 布置现场

9：30—— 10：00 迎宾，发放入场抽奖券 10：00—— 10：10 萨克 斯迎宾（轻音乐） 10 ：10——10：20 上西式茶点 10：20——10： 30 主持人开场

10 ： 30 —— 10：35 工商银行行长发表讲话 10：35——10：40 庞 比度吴董发表讲话 10：40——11：30 顶级钻石鉴赏会 11 ：30—— 12：30 用餐（法式西餐） 11：50—— 12：00 抽奖

11：30——12：00 萨克斯演奏（表演） 12 ： 00 —— 12：30 红酒 品鉴 12：30—— 13：00 交流座谈合影拍照 12：40——13：00 发 放贵宾礼品 12：40—— 13：10 结束 cd 伴奏

九、关键要点：

1、 餐厅入口处铺设崭新红地毯，体现高贵； 2、餐厅入口处两边

摆设四个花柱，体现优雅；

3、 餐厅入口处悬挂横幅，内容： “ 2010年度庞比度工商银行高端 客户联谊会 ”，体现

专属； 4、 进入餐厅位置设置萨克斯演奏站台，贵宾入场全程萨克 是轻音乐伴奏，制造浪漫氛

围； 5、 餐厅内显眼位置悬挂横幅，内容： “奢华尊宠，顶级盛宴 — —庞比度工商银行贵

宾联谊会 ”； 6 、 活动现场专门设置两个环节，钻石鉴赏及红酒品鉴， 意在传达高贵生活理念，尊享品质内涵； 7 、 联谊会以放松愉快为 主，制造尊宠浪漫氛围，中间穿插表演及抽奖调剂气氛； 8 、 庞比 度所提供的西式法国餐为最为主打套餐系列，旨在让到场贵宾流连 忘返； 9 、 体现尊宠，每位到场的贵宾均可获赠庞比度及工商银行 提供的贵宾礼品一份； 10 、 每位到场贵宾（庞比度贵宾除外）均可 免除满 6000 元入会的条件，直接升级为

庞比度贵宾（自愿原则）。 十、道具准备：

钻石现场展示台、投影仪、音响设备、小型舞台、小型站台、钻石、 红酒、庞比度贵宾

卡、抽奖券、抽奖奖品、贵宾礼品、抽奖箱、地毯，花柱，条幅。 十一、人员小组：

主跟进人： xx 主负责人： xx 迎宾小组： xx 布置小组： xx 后勤小组： xx

十四、庞比度活动支持： 1、 主策划组织本次联谊会活动

2、 提供本次联谊会活动所需道具、人员、物品等 3、 提供联谊会

场所、用餐、表演、鉴赏等 4、 提供本次活动所需的礼品奖品 十五、

工商银行活动支持：

1、 负责联系高端客户（至少 35 人），确保真实性并能到位（提

前 5 天确定）； 2 、 分担本次活动总经费的 50%

xxxxxxxxxx

2010.3.18

[ 电话邀约话术 ]

XX先生/女士您好。我是工商银行 XX支行理财经理XXX。您现在

说话方便吗？是这样的，为了回馈高端客户，我们联手庞比度高级 法国餐厅，共同举办一场高端客户联谊会。活动现场有顶级钻石的 鉴赏，高档的红酒，还有美味的法国大餐呢。本次活动的名额非常 有限，我第一时间就给您打电话了，您也可以带一位朋友一起过来 ??

[ 短信邀约话术 ]

为回馈高端客户，工商银行XX支行联手庞比度高级法国餐厅举办 高端客户联谊会。活动现场除了美味的法国大餐，更有顶级钻石鉴 赏。时间 xxxx ，地点 xxx 。咨询电话 :xxxx

【篇二：银行个人高端客户营销策划方案】

个人高端客户营销服务策划方案

随着中国经济的快速持续发展，居民个人资产逐步增加，高收入客 户群不断壮大，个人高端客户正在成为各家商业银行竞争的焦点。 高端客户是我行利润的主要来源。有效地拓展高端客户市场，并对 高端客户进行精心的客户关系管理，对进一步提高我行经济效益具 有重要的战略意义。

营销目的：挖掘高端客户金融需求，提供高品质的增值服务，提升 银行在客户心中的忠诚度。

营销目标人群：白金卡及以上的高端客户 高端客户的专业化销售流 程：

我国商业银行个人高端客户现状：

据 bcg 《2006 年全球财富报告》指出，中国已经成为全球二十大财 富市场之一，而且也是全球财富增长最快的市场之一；目前中国内 地是亚洲地区第二大财富市场，中国的百万富翁总数更是排名全球 第六，中国企业及个人财富成几何级数不断增长。据统计，金融资 产在 10 万美元以上的中国家庭大约有 300 万户，中国持有流动性资 产超过 100 万美元以上的人群大约为 30 万人， 2012 年时中国富裕 家庭的流动资产总额已增长至三万亿美元。另据麦肯锡公司的一份 报告，目前中国有 120 万个家庭拥有 10 万美元以上的存款，这部分 富裕户占中国个人存款总额的 50%，为中国银行业创造了一半以上 的利润。因此，个人金融业务已成为众商业银行重点发展的对象和 激烈争夺的焦点。各家商业银行都十分清楚地知道拓展高端客户对 业务经营的重要意义所在，纷纷调整攻关策略，加大营销力度，致 使高端客户的市场竞争格外激烈。在这样的形势下，如何利用自身 条件，积累客户储备，制订发展规划，实现可持续发展是摆在我国 商业银行面前现实的任务。

第一步：搜集客户信息、了解客户需求一、掌握客户基本情况

充分、全面的客户信息是我们对客户进行分类、沟通、提升服务满 意度的基础。在与客户沟通中，应当尽可能的收集到客户的家庭信 息、价值取向、风险属性、客户的期望与时限要求。

一般来说在搜集客户信息的方法主要有：客户的信息和档案、与客 户沟通。客户信息的收集是在持续的、多次的沟通中不断完善的， 建议建立客户信息登记薄、在每一次的沟通后及时记录，力求全面 理解目标客户。

二、财务状况

基于对客户的个人信息收集，

通过整理、分析和假设，对客户年收支及存款进行了细分，展示出 其的日常收支情况和资产负债全貌，我们将以它为基础开始营销服 务。

1、日常收支情况

根据客户的收支情况，建立年度收支计划表：

2、家庭资产负债情况

客户资产负债表例表

三、客户需求分析

客户需求其实也就是客户的理财目标，它是金融营销服务中关键的 一环，为我们提供持续金融服务指明方向，它其实就是实现客户在 财务方面的期望和目标。可从以下几个方面进行界定：

1 、高净值客户（净资产在 2000 万以上）需求主要表现在 :资产保全、 税务优化、资产全球配置以及财富传承等。

2、中产客户（净资产在 300 —2000 万）需求主要表现在：财务资 源收支平衡、资产配置、住房、教育、医疗、养老、休闲、以及保 险保障等方面。

3 、平民客户（净资产在 300 万以下）需求主要表现在：资产配置、 住房、教育、医疗、养老、以及保险保障等方面。

第二步：客户财务状况分析诊断 一、家庭资产结构分析 1、收入结 构情况

根据客户实际收入情况，了解其现金流入量，绘制家庭收入结构图：

2、资产结构情况 一般来说客户的资产主要分为：流动资产，包括 现金和活期存款；金融资产，包括定期、国债、基金、股票、贵金 属产品；实物资产，包括购置的房产与厂房等。 二、家庭财务状况 综合评价

家庭财务比率情况分析，需要量化指标来做具体分析。

1、节余比例 =当期节余 /净收入。该比例应在 60% 左右比较合适，若 比例过低时，客户就当在消费支出方面多做些计划，控制不必要的 花费。

2、流动性比率 =流动性资产 /每月支出。一般流动性比率应控制在 3

6 左右比较适宜，即应安排 3-6 个月的日常支出资金作为应急金，这 部分资金不能作为投资，以现金或活期存款方式存放。