跨境贸易人民币结算与云南经济金融的发展

所谓跨境贸易人民币结算，是指以人民币报关并以人民币结算的进出口贸易结算。其业跨境贸易人民币结算务种类包括进出口信用证、托收、汇款等多种结算方式。

跨境贸易人民币结算是指进出口企业除了从采用美元信用证转为采用人民币信用证之外并不会有明显的感觉，真正的变化在于境内外银行之间的后台结算部分。比如，东莞等城市开展跨境贸易人民币结算试点。这将迈开人民币走向国际化的关键一步，有利于人民币国际地位的逐步提升。而上海多功能金融中心的形成，特别是金融市场体系的完善将为推进人民币国际结算试点、逐步走向国际化提供基础支持，有助于提升人民币在国际货币体系中的地位，成为未来国际货币多元化中的“一极”。

　 跨境贸易人民币结算对众多企业都有着巨大的收益。首先，跨境贸易人民币结算将有利于企业有效规避汇率风险。美、欧、日等境外企业与中国境内企业之间的贸易，通常以美元、欧元和日元进行计价结算，由此带来的美元、欧元和日元与人民币之间的汇率风险通常主要由境内企业承担。如果能以人民币进行国际结算，则境内企业可以避免承受这类汇率风险。中国与其他国家的贸易，其中主要是与东南亚和韩国等的贸易通常是以第三国货币进行计价结算，这样中国境内企业和这些国家企业也都要承担汇率风险。当人民币用于跨境贸易结算时，中国和周边地区使用人民币进行国际结算的企业所承受的外币汇率风险即可部分消除。　

其次，有助于企业营运成果清晰化。当中国企业以人民币进行跨境贸易结算时，通常其经营成果较为透明，表现为进口企业的成本和出口企业的收益能够较为清晰地固定下来，这有利于企业进行财务核算。

　　再次，节省了企业进行外币衍生产品交易的有关费用。当企业在贸易中以非本币进行结算时，通常为规避汇率风险而委托银行进行衍生产品交易，从中资商业银行远期结售汇的收费标准来看，买入三个月的美元按交易金额的2.5%。收取费用，卖出三个月的美元按交易金额的5%。收取费用。而外资银行这项交易的收费标准则普遍高于中资银行，根据调研，委托银行进行衍生产品交易约占企业营业收入的2—3%。改革开放以来，由于中国企业进行国际结算主要使用美元、欧元和日元等国际货币，因此为控制汇率风险承担了大量的外币衍生产品交易的费用，增加了企业的交易成本，削弱了中国企业的国际竞争力。若人民币用于国际结算，中国企业为规避汇率风险所承担的衍生交易费用即可消除。

　　第四，节省了企业两次汇兑所引起的部分汇兑成本。中国周边国家和地区与中国之间的贸易大都采用美元结算，而其国内又不能进行美元流通。因此结算通常要经过本币—美元—本币的两次兑换，这种情况主要发生在公司的内部交易即子公司与子公司或子公司与母公司的贸易之中。以美元兑换人民币为例，银行按交易金额的1.25%。收取汇兑费用。若人民币可用于跨境贸易结算则可减少其中一次兑换并节省有关费用。

最后，跨境贸易用人民币结算可以加快结算速度，提高企业资金使用效率。减少一次汇兑本身就减少了资金流动的相关环节，缩短了结算过程，提高了资金使用效率。同时，由于不需要进行外币衍生产品交易，企业可以减少相应的人力资源投入和相关资金投入，这也有利于企业加快运转速度。

2010年7月27日上午，昆明区域性跨境人民币金融服务中心正式揭牌。在随后召开的滇池跨境财金货币合作大通道建设高峰会议上，来自国际组织、外国政府以及国内各界的嘉宾、专家学者畅所欲言，共同探讨云南省开展跨境贸易人民币结算试点工作开展的优势与前景等话题。与会嘉宾表示，昆明有望借助人民币国际化的趋势成长为中国西部的金融中心。

全国人大常委会原副委员长成思危，中共云南省委书记、省人大常委会主任白恩培，中共云南省委副书记、省长秦光荣等领导，以及来自联合国贸易发展会议、国际货币基金组织、老挝、越南等国际组织以及国家领事机构负责人共同参加了会议。

成思危、白恩培、秦光荣等7位嘉宾共同上台按动“启动球”，正式启动云南省跨境人民币结算试点工作。中国工商银行、老挝彭撒万银行等中外银行签署了人民币结算协议。

中国和东南亚、南亚各国是当今世界最具发展潜力的地区之一，扩大合作交流，实现优势互补、共同发展的前景十分广阔。金融作为现代经济的核心，是实现区域间沟通的重要桥梁，是扩大开放合作的重要保障。随着经济全球化和区域经济一体化的不断推进，进一步深化金融体制改革，搭建更加便捷的金融合作平台，对于促进中国与东南亚、南亚国家之间的更加紧密对接，实现双方互利共赢，具有至关重要的意义。

云南是我国毗邻周边国家最多、边境线最长的省份之一。依托漫长的边境线、众多口岸和良好的区位优势，云南成为了我国最先开展边境贸易人民币结算的省份之一，边境贸易中以人民币结算的比例长期在90％以上，规模位居我国各省区市前列。此外，云南与周边各国服务贸易，事实上也大量使用人民币作为支付结算货币，人民币跨境投资近年来更呈现出快速增长的态势。在这种态势下，深入推进云南省跨境贸易人民币结算工作，既符合历史发展形成的客观事实，也符合进一步深化中国与东南亚、南亚各国交流与合作的现实需要。云南省将借助滇池跨境财金货币合作大通道建设高峰会议这个重要平台，着力构建一流的金融发展环境，努力把云南建设成为我国向西南开放的区域性跨境人民币金融服务中心。

对于云南省建设我国面向西南开放的区域性跨境人民币金融服务中心的构想，中国人民银行副行长杜金富说，长期以来，我国对外贸易大都采用主要的国际货币进行结算。在美、欧等主要贸易伙伴以外的国家和地区进行的货物贸易中，超过90％的结算采用第三方货币，对贸易双方来说，存在着各自币兑换为第三方货币再进行结算的二次兑换成本。在国际主流结算货币汇率波动幅度加大的情况下，跨境贸易人民币结算不仅有利于企业规避汇率风险，也有利于贸易双方锁定并明晰交易成本，降低因采用第三方货币结算而带来的二次汇兑成本，从而在互利互惠的基础上，促进我国与这些国家和地区的贸易发展。允许开展包括跨境货物贸易、服务贸易和其他经常项目的人民币结算，进一步促进贸易和投资便利化已是大势所趋。

试点和中心的批准，对云南意义十分重大。昆明建设跨境人民币金融服务中心具有优越的区位优势、深厚的贸易基础和广阔的发展空间。建设昆明跨境人民币金融服务中心对推动全省实现加快发展、科学发展、和谐发展意义重大。

资料显示，2004年国家给予云南边贸出口人民币结算出口退税的扶持政策后，边贸人民币结算以年均27.3%的势头在增长，结算货币从以美元为主转变为以人民币为主，人民币结算占比由20%上升到90%以上。2010年上半年，全省边贸出口人民币结算28.26亿元，占比97％。

“我们将把发展金融总部经济作为金融业发展突破口。”昆明市长张祖林表示，充分借鉴国内外成功经验，以中央商务区建设为依托，高起点、高标准规划建设区域性、国际化的金融商务区，推动国内外金融要素和金融机构总部、地区管理部、后台服务中心集聚发展。同时，加强以现代通信网络建设为主的信息化基础设施建设，促进金融信息化提升，“我们将努力打造一流的金融业发展环境，争创全国优化金融生态综合试验区，成为国内外金融机构进入云南的首选之地。”

此外，将以昆明泛亚联合产权交易有限责任公司为龙头，打造“立足昆明、区域联动、辐射东南亚和南亚”，具有区域影响力的综合性产权交易市场，逐步培育形成西南地区金融交易市场。积极引入私募股权投资基金，发挥投资基金为企业提供直接融资、支持企业发展、推动企业上市的积极作用，增加资金供给，提高资金需求，促进多元化和高效率金融服务，推进金融市场建设。并提供优厚的条件，加快金融人才的引进与培养。

数据显示，上半年，全省外贸进出口总额完成61.21亿美元，同比增长1.1倍。其中出口完成33.89亿美元，增长1倍，进口完成27.32亿美元，增长1.2倍。对东盟进出口贸易达19.98亿美元，同比增长54.2%，占全省外贸进出口的32.7%。云南省商务厅厅长熊清华表示，云南省启动跨境贸易人民币结算对于云南省外经贸发展的影响应该是三个方面的：

第一是在云南省国际贸易交流网与贸易方式的变化。对接过程中少不了资金往来，支付手段不可或缺，过去很多企业因为不了解货币在几次转换过程中的损耗，不仅减少了利润空间还有可能因此遭受损失。

第二是对贸易量的扩大有利，对我省国际贸易和边贸的开展有很大的推进作用。

第三是跨境贸易人民币结算中心的成立，为云南省“桥头堡”建设提供了重大支持。金融支持走在前，政策方面又跟上，人民币在区域经济一体化中就便于通畅地把各种要素集中在一起了。