获奖作品集

学校： 浙江工业大学

学院： 经贸管理学院

班级： 技术经济072班

姓名： 李肖婧

指导： 傅剑

规划书目录

计划总体介绍

画出人生的一道彩虹，为生活增添一抹亮色。

年轻所以美丽，不怕失败，只怕未曾尝试；

年轻所以精彩，不怕尝试，只怕未曾憧憬；

年轻所以无畏，不怕憧憬，只怕未曾努力。

我将用实际行动证明自己，在蓝天上绘制属于我的彩虹。

①彩虹多姿多彩，预示着人生的多姿多彩，年轻有朝气的我们，将注定在平凡的生活中创造出不平凡的业绩；

②彩虹具有七种颜色，有冷色调也有暖色调，预示着人生将经历夏天和冬天，然而不管将是如何的让人喜悦的成功抑或是让人沮丧的挫折，因为年轻，所以不怕失败；

③不经历风雨，怎能见彩虹，彩虹是希望的象征，当我们经历风雨的洗礼之后，我们将愈加成熟，迎接我们人生中的彩虹。

一、定义彩虹，了解自我

小的时候我对未来充满幻想，希望能当科学家、艺术家，尽管并不是很明确的目标，尽管只是一种没有根据的想法，但是对未来，我充满着向往。随着年龄的增长和社会经历的日益丰富，我开始认识到，我已经不再需要由父母搀扶着走接下来的人生路，因为路标已经掌握在我的手中。能够拥有坚强、豁达、思考和反省是我执着的追求，在这样的磨练和学习中，我踏上了寻找事业，寻找梦想的征途。

1.1职业兴趣

1.2职业能力

由以上职业技能测试结果推断出适合我的工作为：销售代表、客服主管、理发师、裁判员、政府行政人员、 、售货员、商业经理、办公室主任、人事负责人、调度员、市场部经理、节目部主任、保险经销人员、信贷员、 。

1.3职业价值观

1.4个性特征

结合测试以及自我了解，我属于NT-概念主义者：极为有力的领导人和决策者，能明察一切事物中的各种可能性，喜欢发号施令。是天才的思想家，做事深谋远虑、策划周全。事事力求做好，生就一双锐眼，能够一针见血地发现问题并迅速找到改进方法。

NT偏爱的人有着天生的好奇心，喜欢梦想，有独创性、创造力、洞察力，有兴趣获得新知识，有极强的分析问题、解决问题的能力。他们是独立的、理性的、有能力的人。 人们称NT是思想家、科学家的摇篮，大多数NT类型的人喜欢物理、研究、管理、电脑、工程、

等理论性和技术性强的工作。

由以上个性特征测试结果推断出适合我的工作为：高级主管、总经理、政治家、股票经纪人、公司财务经理、 经济学家、管理咨询顾问、专项培训师、法官、大学教师、教育咨询顾问、特许经营业主、程序设计员。

二、绘制框架，探索职业

根据我的职业能力和个性特征我发现了两个非常相似的职业：理财顾问和律师。

初次接触理财规划师这个概念的是在08年的年初，我随学校的冬令营团队去美国新泽西进行了维期两周的培训，而培训的课程便是个人理财规划师，那时我才知道理财规划师是针对客户的需求，对其资产进行合理的规划使其增值和保值的专业人士。在美国不同行业例如保险业、银行业等商业人士对我们进行培训的同时，我也对这个行业充满的兴趣和向往。

而律师也是我很倾向的职业，首先我们的课程设计便是有经济法的，同时我也选修了法学的二专课程，因为法律在我们的生活中是非常实用的，但是由于法律和我的本专业相差比较大，专业转型比较困难，并且相对于法学专业毕业的同学来说，我的竞争优势不明显，所以，最终我决定探索的职业是理财规划师。

2.1理财规划师

理财规划师提供的是总体的理财战略与方案，侧重的是度身定做，作用在于使投资者不至于 因为外界误导而偏离符合自身特点与需求的预设理财目标。理财规划的目的在于能够使用户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己设定的生活水平。

我通过了信息收集、生涯人物访谈的方法，着重对理财规划师的未来就业前景和职业进入所需具备的条件等问题进行了了解。

2.1.1网站、论文、书籍资料收集

职业介绍

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭或者中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。它帮助根据个人或者家庭或者企业的需求和目的将所有财产和负债，其中包括有形的、无形的、流动的、非流动的、过去的、现在的、未来的、遗产、遗嘱及知识产权等在内的所有资产和负债进行积极主动的策划、安排、置换、重组等使其达到保值、增值的目的。

理财规划主要包括八个方面：①必要的资产流动性；②合理的消费支出；③实现教育期望；④完备的风险保障；⑤合理的纳税安排；⑥累积财富；⑦安享晚年；⑧财产分配与传承。

职业岗位

理财规划师一般工作岗位可以是独立开设专业的理财公司，可以作为专业的理财培训人员，或者在银行、证券、保险、投资公司等金融机构从事理财服务。

一般理财规划师资格证持有者所从事的业务类别为：个人理财规划、证券、会计和保险。具体的百分比分布请看下图：

职业资格证书

目前比较有权威性的理财规划师有两种：一种是由中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的金融理财师AFP和国际金融理财师CFP；还有一种是由国家劳动和社会保障部门颁发的理财规划师CHFP。

金融理财师AFP

获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格考试，考出后，具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）或者具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）并且具备规定的职业道德和素质才能够申请成为金融理财师。

国际金融理财师CFP

拥有AFP资格认证者，获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《国际金融理财师（CFP）培训合格证书》，可报考CFP资格考试，考出并达到FPSB认定的“4E”标准的资格，再加上工作经历年的参加国际金融理财师（CFP）资格认证的前提条件。

国家劳动和社会保障部门颁发的理财规划师包括三个级别：

国家职业资格三级：助理理财规划师

需要具有本专业或者相关专业大学专科及以上学历证书才能报考，而这里所指的相关专业便是经济学、法学和管理学，正好与我工商管理的专业相符合。

国家职业资格二级：理财规划师

①具有本专业或者相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作经验3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书；

②取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

这给我的职业进入提供了两条途径，我可以通过考研，毕业后直接考理财规划师，也可以通过先考助理理财规划师职业资格证书再考理财规划师。

国家职业资格一级：高级理财规划师

取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

职业薪酬

过去，理财规划师主要是根据客户的有价证券的升值情况抽取佣金。他们认为其报酬的高低应该反映出他们销售产品的经济价值，而这些价值会随着时间的推移而增长，但是近几年来，规划师和客户之间的关系发生了变化。规划师的报酬基础由高风险的佣金变为稳定的服务费。那些努力增强自身专业性的规划师们试图证明，客户的需求是至高无上的，其重要性远远高于代理商的销售额。

目前，理财规划师的平均年收入国外为11万美元，国内为10万—100万人民币不等。 下图体现了理财规划师从业人员的薪酬来源。

未来发展

目前，针对高端客户开展财富管理已经成为国内金融机构发展的要方向，而理财规划是财富管理的基础。尤其是在商业银行和保险公司，大都设立了专门的个人金融部或理财中心，在各部或理财中心从事针对客户的理财服务，或者担任客户经理将是理财规划师的主要就业方向；同时，理财规划师也可以独立执业，开办理财事务所，以独立第三方的身份为客户提供理财服务。

据发达国家调查显示，理财规划师的工作性质具有三大优点：待遇优厚、独立自主性高、市场需求大，是名副其实的“金领”。

个人理财服务，在国外一般分为“生活理财”与“投资理财”两种。前者是通过理财规划把未来直至退休后的生活妥善安排好，力求生活品质始终不降低；后者是指通过委托银行不断调整存款、股票、基金、债券等投资组合,以获取最大的回报。

但是，在中国，理财师是一个新兴起的职业，持证后的理财师大部分较原来在职务上都有所提升，在业务能力和业绩上也有较大飞跃，在个人待遇方面都有普遍提高。我国理财规划师数量明显不足，中国理财规划师职业至少有60万人的缺口，是国内各大银行、证券公司、保险公司及其它金融机构热招的岗位，是我国最具有广阔发展前景的职业之一。

从事该职业员工的生活方式

工作压力不大、待遇优厚、独立自主性高、市场需求大，是名副其实的“金领”，同时，有更多的休闲时间，也有利于家庭、婚姻的稳定。

2.1.2职业生涯人物访谈

除了查找到了以上资料外，对于银行工作中的理财规划师的工作生活具体是怎样的，就此我对交通银行某支行的投资理财部门（沃德中心）的客户经理来小姐进行了生涯人物访谈，通过这次访谈，让我获取了更多更为详实和可信的职业信息，下面是访谈的主要记录：

我：您好，来小姐。很高兴您在百忙之中抽出时间接受我的访谈。我目前是工商管理技术经济专业的学生，我希望能够在毕业后在银行从事理财规划的工作，今天我有一些关于这一工作领域的问题想向您请教。

来：不要客气。有什么问题我很乐意解答。

我：很感谢。首先，我知道您作为投资理财部门的一名经理，我想问问您对理财规划师这一职业前景的看法？

来：这个工作应该说在近几年来还是很热门和引人关注的，而且，确实现在一些金融行业这方面的人才比较缺乏，市场需求就目前来说还是很大的，当然了，这是抢占先机的事。不过，目前在国内，这方面的发展应该说有待完善。许多银行都有投资理财部门，但是并不是所有的客户都可以享受到这样的服务的。

我：那么，客户会不信任理财规划师给他们做出的规划么？还有像贵银行，能够享受这样服务的最低门槛是什么呢？

来：一开始都会有的，那么一开始根据客户需求制定的一些规划策略，如果客户在实施过程中还是比较满意的话，自然就会渐渐相信我们了。像我们银行，需要储户最低储蓄额在50万以上才能享受到这个服务。

我：原来如此。那么如果我想进入该部门工作，那么我需要具备怎样的条件呢？

来：这个么，首先你要进入银行，银行的从业资格证那是基础的，作为新职员的话，你还要熟悉下银行的业务，那么一般情况下，一开始进入是要站柜台的，当然站的时间长短，是根据你的业务和服务表现等决定的，如果表现好的话是有机会升的，但是要进入沃德中心需要有AFP资格证书。

我：哦，我知道现在国家的劳动和社会保障部门也有颁发的理财规划师CHFP，那么它与AFP相比，到底哪样证书更有优势呢？

来：不同银行是有不同的标准的，但是如果你想去外资银行的话，AFP是一定要考的，，如果你想继续深造的话，还可以考CFP，不过，就国内的银行来说，那要看情况而定了。

我：请问AFP和CFP它们的考试通过率怎么样呢？

来：AFP通过率为80%左右，CFP要低点，大概在30%，不过，我相信对于你们来说，只要努力复习了，那过是不成问题的。

我：谢谢夸奖，呵呵。我想问个稍隐私的问题，你们的薪酬怎么计算呢？一般在银行的晋升路径是怎样的呢？

来：呵呵，应该说国内和国外还是有区别的，国外因为这个行业发展的比较早，也比较成熟，可能是按照小时收取的，工资相对来说比较高，在国内，应该说我们还是按照工作业绩和年终奖金、管理津贴等加起来的，那么对于股份制银行，还会有员工的股份分红，我们的平均工资一个月四五千左右，多劳多得么。至于晋升路径，简单来说就是站柜台——客户经理（包括对公和对私的，对公主要是针对企业，对私是对个人储户的，像我们这个部门那就是对私的）——业务主管或者叫科长——副行长——行长。

我：我现在是工商管理技术经济专业的学生，对于金融专业的毕业生而言，我是不是有些劣势呢？

来：呵呵，很多人都存在这样误区，其实进入银行对大家的标准都是一样的，在银行从事工作其实并不是大家想的那么复杂，能进入银行，这就是肯定了你的知识基础，不管你是不是金融专业的毕业生，只要能有好的业绩，并且具备较好营销能力、好的服务态度等其它素质，一样是很有前途的，不过话说回来，如果能够有机会深造下那是更好了。

我：谢谢！在银行是不是要经常考试和培训呢？

来：是的，如果你想换部门或者晋升当然是要付出比其他人更多的时间喽，不过，考试不难，只是一种考核，但是这也是提醒你要不断的学习和掌握新的金融信息和金融工具。

我：那么最后我还想请您讲下您在银行一天的工作？

来：好的，我们银行是早上8点上班，需要开晨会，汇报今天一天的工作计划、营销计划等等，因为我们最主要的还是接洽客户，所以一整天的工作重心就在于谈新的客户，帮助老客户，按照他们的要求提出新的规划和投资意见，11点30——13点30是午休时间，下午是17点下班，其实时间还是很自由很有弹性的，因为我们常常要出去见客户，所以真正的实施也没有标准。

我：来小姐，很感谢您今天告诉我的这些情况，让我对理财规划师的行业有了更透彻的了解。真的很感谢您！！

来：不用那么客气，如果你以后还有什么问题可以来问我，现在规划人生确实是对你的将来很有帮助的，希望你能够成功！

2.1.3 综合了解

综合人物访谈和相关资料的查找，我纠正了单一方面的认识偏差，我认识到目前在国内，真正能够得到理财规划师的服务客户群体数量还是比较少的，这说明在未来很长一段时间内，理财规划师的需求量很大，并且这一行业也会发展的越为成熟，作为进入该职业的基础资格证AFP的考试通过率比较高，CFP考试通过率较低，这说明如果能够考出国际金融理财师，对未来的就业帮助会很大。

三、应对与决策

从上文我已经了解到进入银行当理财规划师与我的个性特征和职业能力比较匹配，同时我也比较深入的了解了该职业的一些相关情况，我认为这个职业在个人物质方面的得失还是比较符合我对与个人收入、未来发展、休闲时间等方面的要求的。但是职业的确定不仅在于我个人的兴趣和能力还包括家庭在内的外界环境的影响，并且究竟去哪些银行，怎样进入该职业都是我将要进行决策的内容。

3.1职业决策的外界因素

经济环境的影响

2008年刮起的全球金融危机影响到了很多大学生的就业，据教育部公布的数据，2008年大学生毕业半年后的就业率较07年相比降低了3-4个百分点，在211院校的毕业生、非211院校的毕业生、高职高专毕业生的平均月收入较2007年下降幅度分别为14%、11%和5%，而09年毕业生所面临的就业前景也不太理想，许多人为了避免面临就业困难的情况而选择考研或者出国留学，但是，随着国家四万亿投资出台扩大基础设施建设，中国展现了新的生机，相信到2011年，也就是我们毕业的时候，中国的经济危机已经得到充分的复苏，对我们的就业来说是非常有利的。

同时，这次金融危机也给我们大学生带来的新的启示：专业先做职业规划。许多所谓的“热门”职业由于太受到学生的推崇，导致大家挤破头的往所谓的好专业里钻，可是“热门”就等于“冷门”，一旦就业量过剩，其实反而给原本想找好工作的学生带来了反效果。

家庭收入

初始进入该职业工资可能会比较低，所有的职业都有这个特点，但是这对家庭的经济收入不会造成影响，同时，这个工作能够帮助我掌握更多的理财信息和理财工具，在今后的生活中反而可以运用这些知识，保证家庭资产的保值和增值。

家庭地位

我认为这项工作能够使我了解到更多的经济信息，对于经济的敏感性也会更强，并且随着年龄的增长和生活阅历的增加，父母也会越来越尊重我的意见和想法，我认为这对于家庭地位的提升有比较大的帮助。

父母亲

我的父亲是一个商人，他对他的人生也做过阶段性的理财规划，在生活中他非常主张有规划有目标的进行合理消费，他常说如何更好的运用资金远比辛苦赚钱要有效的多。就在这样的耳濡目染之下，我对理财很感兴趣，所以在我向他们提出我希望能成为一个理财规划师的时候，也得到了他们的大力支持，他们希望我能通过这个职业找到一种有规划的生活方式和生活态度。

老师

由于我学的是技术经济学，所以接触到的投资金融方面的老师比较多，在他们平时的教学过程以及和他们的交流过程中，我觉得他们做事的风格非常的严谨，可能是由于关于经济的事物连一分一毫都不能相差吧，而且他们行事都很果断，对事物的剖析能力很强，在这样的教学氛围和教师的教学风格影响下也使我对理财这个职业产生了向往。

3.2理财规划师与我的职业价值观的匹配

能发挥自己的才能

首先我对证券、基金、股票等金融投资非常感兴趣，所以我选择了经贸学院，并且在专业分流中选择了技术经济。其次，我认为我具备的才能有口才、做事有条理并且果断、有一定的领导和管理能力，具备创新和探究的精神。作为一名理财规划师，在职业起步的时候需要说服他人相信自己与自己合作，这个时候需要口才和自信，当客户愿意尝试将个人的资产信息告诉我时，我需要用严谨的态度去对待顾客的要求，并且对客户的资产进行条理性的规划。同时，光能够保质保量的完成工作还不够，每一份工作都有其特殊性，都需要不断的突破和创新，需要找到新的工作方法和工作思路，所以具备探究的精神对于理财规划师来说也是非常重要的一种素质。

自主性大

由于理财规划师的工作在于寻找客户，与顾客进行接洽，时刻了解顾客的需求，为顾客量身订制一套特殊的投资理财规划方案，所以应该说理财规划师的工作时间弹性非常的大，而且在帮助顾客的过程中，我们可以提出自己的意见而不是被动的听他人的命令行事，当然，理财规划师所做的一切工作都是建立在顾客的需求和其目前的处境上的，在严格遵守职业道德的情况下，规划师给出的建议是建立在为顾客负责的态度的基础上的。

收入高

理财规划师的收入高低主要取决于资格证书和工作业绩两方面。如果能够考出CFP，那么相对于只有AFP资格证书的理财师来说就显得更有经验和学历了，那么在顾客面临同样的选择时，拥有更高学历和工作经验的人就占据了更多的优势。同时，无论是在银行工作还是在投资理财公司就业，收入的高低看的都是工作业绩，就目前的理财规划师收入水平来看，一般年薪约在10万左右，属于中国平均工资最高的行业之一。

3.3 SWOT分析

虽然，从以上的分析和证明中可以看出理财规划师这份工作与我的匹配度非常高，但是，面对他人的竞争，在这份工作面前我又占据了哪些优势呢，于是我对自己进行了SWOT分析。

我是工商管理专业——技术经济方向，对于金融以及财务管理、货币银行、保险学、投资学、财政学、宏微观经济学等知识有比较详尽地了解，与专业对口，并且是大学本科毕业，经过培训可以直接报考AFP；

我已过英语六级，并且正在学习商务英语的课程，对于境外的投资理财有一定的优势；

我的性格属于外向、直觉、判断、思考、NT—概念主义者，极为有力的领导人和决策者，能明察一切事物中的各种可能性，喜欢发号施令，做事深谋远虑、策划周全。事事力求做好，生就一双锐眼，能够一针见血地发现问题并迅速找到改进方法并且有着天生的好奇心，喜欢梦想，有独创性、创造力、洞察力，有兴趣获得新知识，有极强的分析问题、解决问题的能力；

我具有较强的营销能力和口才，并且对投资理财具有很大的兴趣。

虽然学习了相关的专业知识，但是缺乏实际的操作经验。

在中国，理财规划师是一个新兴起的职业，持证后的理财师大部分较原来在职务上都有所提升，在业务能力和业绩上也有较大飞跃，在个人待遇方面都有普遍提高；

与国内理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足，中国理财规划师职业至少有60万人的缺口，该职业具有很大的发展前景；

同时随着人们理财观念的提升和经济的快速复苏也给这项职业的发展创造了新的契机。

CFP考试难度比较大，需要花费比较大的学习精力；

面临金融专业毕业生的挑战；

综上所述，结合我的职业兴趣、职业能力、个性特征以及外界环境因素的考虑，我发现理财规划师这个职业还是比较适合我的，所以我将职业最终定义为理财规划师。

3.4工作场所决策

理财规划师的工作场所多种多样，但是我决定先进入银行的投资理财部门从事这个职业，主要是因为与其它公司例如证券公司、投资理财公司相比，银行的工作收入相对稳定，福利不错，职业的挑战性比较大，可以让我学习到包括资产评估、信贷等全方位的金融信息，我觉得对我的成长帮助比较大，同时银行也与我的本科专业——技术经济非常的符合。

目前国内有很多有很多外资银行，例如汇丰银行等，它们的业务种类多、管理手段先进、具备丰厚的外汇储备，但是与国内银行更加具备网络资源、人民币资金资源和更为广泛的客户源，我认为相对于外资银行和国内银行的这些优劣势，我更倾向于广泛的客户源，因为只有拥有了客户，理财规划师这个工作才具备意义。那么国内具有投资理财部门的银行包括中信银行、交通银行、宁波银行、招商银行等等。

在工作地点的确认上，我希望能够在离家较近的地方，这样上下班，看望父母都比较方便，而且在熟悉的环境中工作更加的自如方便些。

3.5工作进入决策

本科毕业，我将面临职业决策的又一问题，是选择先考金融研究生，再考取AFP与CFP资格证书进入银行呢还是直接考取银行从业资格证之后进入国内银行工作呢？在做出选择之前，我运用了决策平衡单，通过罗列所有我认为重要的价值观并按其重要程度富于权重，将它们作为评判标准，逐项对所有的选择进行了加权计分，最终得出了结论。

决策平衡单

根据决策平衡单的分析结果看出读研究生和直接进入银行并且逐步向理财规划部门进军这两种就业途径最终所得出的分数相差不大。于是就此点我又向我的父母、同学和老师进行了咨询。

父母

父母的意见是希望我能读研究生，原因主要在于两点，一、现在本科毕业或者重点大学毕业的本科生太多了，如果能够获取研究生学位，那么在与本科生的竞争中能够占据优势，并且有学历，更容易升职；二、希望我能通过读三年研究生，不但能够提高自己的学识，也提高自己适应社会的能力。

同学

同学的意见同样集中在考研，主要原因是能够提高自身的竞争力。

老师

就进入银行是否要考研的问题我也咨询了相关金融的老师和本系的系主任。他们给出的意见也是考研，主要的理由是现在大学阶段的学习主要以理论基础为主，缺乏实践经验，而读研的主题是研究与实践，所以不仅仅在学历上具有竞争优势，在实战经验上也占据先机。

综合我个人、父母、以及同学和老师的意见，我最终的决定是考取金融方面的研究生。那么我要考哪个学校的金融研究生呢？

首先，我觉得我的未来的就业地区在杭州，所以在选择研究生学校的时候，结合金融教学资源的优势和学校的排名情况，我将地区确定为浙江、上海、南京。

其中专业前景参考文献为《2009年中国大学经济学前100名》——《中国大学评价》课题组 武书连 吕嘉 郭石林。

学界口碑与社会知名度参考文献《2009年中国大学评价研究报告——2009年中国大学排行榜600强》。

将以上总分评定结合08年经济类考研录取分数线、考试难度和学校的重点专业,最终我决定考的是上海财经大学的金融系硕士点。

了解上海财经考研详情：上海财经的金融学院拥有四个硕士点分别是金融学、保险学、金融数学与金融工程、信用管理。其中金融学分为三个方向：货币银行、国际金融和证券投资，我选择证券投资方向。2010年，学院拟招生人数为126名。

上海财经大学的考验步骤为：初试与复试，上海财经大学参加金融联考。

初试考试目录为：政治理论、英语或者俄语或日语或德语、数学三和金融学基础，其中金融学基础为宏观经济学、微观经济学、金融学（货币银行学）、投资学、国际金融，以下是09年上海财经大学的金融学院的复试分数线为：

09年上海财经大学金融学院复试分数线

复试包括政审、体检和专业复试三部分。

其中复试内容:(1)考察考生英语听说能力；(2)主要考察考生对所报考专业方向的基本理论与基础知识的理解与运用能力,兼顾对考生知识面与综合素质的考察；(3)金融学专业证券期货方向:联考科目《金融学基础》中投资学部分。其中外语听说能力面试(20%)、专业笔试(40%),专业与综合素质面试(40%)。

四、行动计划

4.1大学期间行动计划安排

2009年12月，进行中级口译网上报名，了解考试大纲。

2009年12月—2010年3月，进行中级口译的笔试复习，复习内容包括英语听力、阅读练习、翻译练习和写作练习。

具体复习计划为每天听20分钟的英语对话或者英语新闻，做30分钟的阅读和翻译练习，每周写一篇英语作文，定期将自己的作文交予英语老师，让其进行指点。

2010年3月，中级口译笔试考试。

2010年4月，查询中级口译成绩。

若通过， 则在2010年的10月进行中级口译口试报名，于11月中旬进行口试考试。笔试通过但口试没通过，在两年之内笔试成绩仍然有效。

若没通过，则在2010年的6月进行中级口译的第二次报名参考。

毕业事项

2010年10月—2011年12月，确定论文题目；

2011年12月—2012年5月，撰写论文，与导师交流，不断进行修改；

2012年6月，进行毕业答辩环节。

考研复习安排

2010年3月—2010年6月，搜集上海财大的考研资料，听取考研形势讲座。

2010年6月—2010年7月，关注2010年的考研大纲。

2010年7月—2010年12月，进行英语、数学、政治以及金融基础的第一轮复习，首先复习基础课，再复习专业课程，其中金融基础联考的参考书籍为：

1、《西方经济学》 人大高鸿业版(第三版彩版)；

2、《现代西方经济学习题指南（微观经济学）》 尹伯成复旦大学出版社第四版；

3、《现代西方经济学习题指南（宏观经济学）》 尹伯成复旦大学出版社第四版；

4、《国际金融》 钱荣堃编 南开大学出版社2002年11月出版；

5、《国际金融新编》第三版 姜波克编复旦大学出版社；

6、《国际金融新编习题指南》（第二版） 姜波克编复旦大学出版社；

7、《现代货币银行学教程》 胡庆康复旦大学出版社；

8、《现代货币银行学教程习题指南》 胡庆康复旦大学出版社；

9、《金融市场学》 张宜春、郑振龙编高等教育出版社。

在复习的第一轮阶段并不在于做习题，而主要在于把书中不明白的地方弄明白，仔仔细细的看一遍，当发现有比较生疏的地方时，可以通过习题的方式加以巩固。其中在上课的时间段，每天复习2小时左右，若在暑假，可以将时间增至4-5个小时。

2011年1月—2011年3月，参加寒假辅导班，通过第一轮的学习，很多知识都已经在脑子里留了印象，这样子的辅导效果要不完全不知道就去参加辅导班要好的多，同时，在辅导的过程中可以记住老师讲的重点，多做做老师给的重点练习。

2011年3月—2011年6月，参加过辅导班后，进入第二轮复习，重新再看一遍书，温故而知新，要对书里的内容进行进一步的强化记忆，同时加做有针对性的习题。

2011年6月—2011年9月，公布2012年的考纲，购买最新大纲，准备暑期复习，此时的复习在于查看考纲中和自己的知识点所不符合的要点，加以突破，由于已经看了两遍书后，对书中的知识的掌握已经相当不错了，这时可以买大量的综合习题。

2011年9月，关注各招生单位的招生简章和专业计划，查看专业课程的细节变动，对自己的知识点加以调整。

2011年10月，对前两个阶段的复习进行总结、梳理和查漏补缺。进行研究生网上报名。

2011年11月，研究生考试报名工作确认开始，考生到指定的地点进行现场确认、缴费和照相。

2011年11月—2012年1月，第三轮复习：进行全面的冲刺复习，参加政治、英语、数学和金融专业的考研冲刺班进行查漏补缺，进行模拟实战训练，最后梳理考点。

2012年1月，调整心态，准备考研。

2012年2月，查询初试成绩。

2012年3月—2012年4月，关注复试分数线，关注上海财经大学的金融专业最新的动态，准备复试。

2012年5月，准备复试，联系招生单位，关注复试成绩。

假如无法进入上海财经，我选择直接进入国内银行实习，边实习边考银行从业资格证，进入银行工作后再考取AFP。

4.2研究生期间行动计划安排

AFP

报名参加上海地区的金融理财师（AFP）培训班，获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考参加AFP资格考试，AFP的考试内容为金融理财基础一、金融理财基础二，具体的报名时间为每年的5月和10月，而考试时间为7月的第一个周六和11月的最后一个周六。

2012年12月—2013年的3月，报名参加AFP寒假培训班，并且那到培训结业证书；

2013年3月—2013年7月，进行AFP金融理财基础课的复习；

2013年5月，报考AFP；

2013年7月考试；

2013年8月可查询考试成绩。

若考试失败，继续复习，报考2013年10月份的考试。

银行从业资格证

2014年7月—2014年10月，开始复习银行从业资格考试的课程：公共基础、个人理财、风险管理；

2014年9月，报名银行从业资格考试；

2014年10月底，考试；

2014年11月，可查询成绩，若通过，可申请银行从业资格证书。

4.3职场适应计划

由于上海财经大学的金融研究生专业学习时间为两年，所以在2014年的7月，可以毕业，毕业后进行复习，考出银行从业资格证后，凭借上海财经硕士研究生，进入国内银行工作，累积工作经验达一年后，可申请AFP资格证书。

一般情况下，进入银行需要站柜台一到两年不等，柜员的工作内容包括：办理存取款业务、转账业务等等，在表现突出，业务考核优秀的情况下可以升做客户经理，客户经理的主要工作内容是拉存款、销售理财产品等等，如果用于AFP，并且通过银行部门考试，便可以进入银行的投资理财部门工作。

首先，我觉得做柜员是很必要也是最基础的，因为它对于刚进入银行工作没有多少实际操作经验的毕业生来说，能够让我对于银行有了更加深入全面的了解，也能让我通过自身的学习、领导和同事的教育帮助，提升自己的职业技能，更加胜任自己正在从事的岗位。同时，动作迅速、注重细节和好的服务态度，也是作为柜员非常需要的特质，我觉得这些都能够培养一个毕业生的就业竞争力。

如果业务考核优秀，平时表现出色的话有可能成为客户经理，这是一个很锻炼人的岗位，而且接触各行业和上级部门的人比较多，对于自身的发展很有利。

在银行，因为接触金融方面的业务比较多，而且会关注最新的经济信息和最新的国家政策动态，所以给继续进行深造的创造了一定的条件。如果我拿到了AFP资格证书，我将会继续进行培训，争取拿到CFP资格证书，成为国际金融理财师。

当我拥有了CFP资格证书后，我会继续在银行工作一至两年，然后开办自己的投资理财公司，为更为广泛的客户群体服务。

五、自我监控

5.1评估的时间

每日进行自我反省，制定计划以供参考，在一学期末对自己这一学期内的成果进行评估，并根据实际情况进行调整计划和适应，适应期根据与计划的偏差程度不同而定。

5.2评估的内容

实施策略评估

职业路径评估

职业目标评估

5.3规划调整原则

（1）实施多元选择；（2）综合分析评估；（3）以长远职业发展为出发点；（4）找到个人兴趣与工作结合点；（5）考虑家庭和家人的变化。

六、结束语

感谢主办方为广大学生构建了一个良好的平台，感谢“大学生就业、创业群英会——全国大学生职业生涯规划大赛”为我们提供了这样一次审视自己的机会，让我们了解自己、认识自己、互相交流、共同进步。让我们从真正意义上树立了人生目标、制定了切实可行的生涯规划。通过这此比赛，或者说是通过这一次展现自己的机会，在和不同领域、不同职业的参赛选手或者是评委的接触过程中，我意识到许多道理，人生和事业需要掌握在自己的手里而不是我们的父母、我们的所谓的天命的手里，年青就不怕失败，这才是新世纪的大学生应该具备的永不放弃、开拓进取的精神！自信而不缺乏理性、勤恳而不缺乏创新，我一直在努力、成长，相信通过参加这次比赛，我将画出人生的一道彩虹，给将来的人生添加一抹亮丽的色彩。