聪明文档网

    聪明文档网

    最新最全的文档下载
    当前位置： 首页> 交通银行企业网银操作手册-企业付款之欧阳术创编

    交通银行企业网银操作手册-企业付款之欧阳术创编

    时间：    下载该word文档
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    企业网银操纵手册企业付款

    时间：2021.02.02
    创作：欧阳术


    1.付款录入2
    1.1单笔付款21.2批量付款62．付款信息维护9
    2.1单笔维护92.2批量维护113付款复核13
    3.1单笔复核143.2批量复核154.付款授权16
    4.1单笔授权164.2批量授权185复核/授权信息维护21
    5.1批量维护21
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    5.2预约取消23
    1.付款录入
    付款录入，完成企业的对外付款信息录入功能，包含单笔付款、批量付款。1.1单笔付款
    单笔的录入交易。转账类型包含同城交行转账、同城他行转账、异地交行转账、异地他行转账交易。
    操纵步调
    1、点击企业付款>>付款录入>>单笔付款菜单进入单笔付款页面，（如图日1.11单笔付款录入）。
    图1.11单笔付款录入
    选择付款账号。
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    点击付款账号右边的，以次来查询付款账号的余额。
    选择收款方所在银行，如果收款人也在交通银行开户，则选择交通银行，不然选择其它银行。
    选择收款方所在地：通常情况下，当收款人与付款人在同一城市时，选同城，不然选异地。
    输入收款账号，选择输入或手工录入的功能。
    选择输入：选择已经建立好的经常使用账号或配对
    账号，收款账号提供按账号和户名的模糊匹配
    ➢
    键盘输入：如果收款人开户行选择了交通银行，则
    可以点击账号右边的小图标“”，系统将会对账号进行校验，并带回收款户名。
    ➢
    2、输入收款户名
    3、输入收款银行全称，只是在向其它银行转账的时候
    才需要输入，可以选择输入，也可以手工输入
    ➢
    在选择输入的时候，系统显示收款银行信息，（见图1.12
    收款银行信息选择页面（同城）或图1.13收款银行信息选择页面
    （异城））。
    图1.12收款银行信息选择页面（同
    城）
    图1.13收款银行信息选择页面（异
    地）
    可以在关键字栏位输入开户银行名称的关键字，点击【查询】按钮，进行模糊查询，在查询到的银行全称里选择所
    ➢
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    需信息
    ➢
    点击【提交】按钮，确定收款银行名称
    4、选择汇款方法：普通、加急。5、输入汇款金额
    6、选择预约付款：是、否7、选择输入预约时间
    8、选择用途：水电费、燃气费、房租等，企业可预先
    自界说用途内容。
    9、如无所需用途可手工录入用途
    10、输入留言，留言用于供企业内部其他网银操纵人
    员检查。
    11、输入企业业务编号，企业自己编列的业务检索号，
    可便利事后的银、企对账。
    12、点击【确定】按钮，显示企业付款确认页面，（如
    图1.14企业付款信息确认页面）。
    图1.14企业付款信息确认页面
    13、确认付款业务后，点击【提交】按钮，显示该笔
    转账付款的结果，（如图1.15企业付款信息结果页面）。
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    图1.15企业付款信息结果页面
    ➢➢➢
    查询授权信息：检查授权员对此交易的授权情况继续录入：前往单笔付款界面
    电子回单：点击【电子回单】按钮，显示该笔转账
    支付指令的临时网上电子回单，银行事后还会提供正式的纸质回单。（如图1.16网上银行电子回单）
    图1.16网上银行电子回单
    名词解释
    指令流水号：预约付款：配对账户：
    系统自动生成的唯一标识该笔交易的编号企业提前预约在将来的一个日期进行付款交易企业为某一付款账号所建立的对应账号，目的是将付款
    对象限定在所建立的配对账号规模内
    要点提示
    款信息维护，把以往胜利交易记录中的收款人账号信息加入到经常使用账号列表，减少重复输入的工作量，并可加快转账速度。
    经常使用账号列表管理：收款人账号可以通过付
    如果企业为某一账号建立了配对账号，则收款方将被限定在所建配对账户规模内。
    预约付款的预约期限不允许超出31天。
    人行支付系统：小于20000元的异地他行交易通
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    过人民银行小额支付系统进行处理，年夜于20000元的

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    异地他行交易通过人民银行电子支付系统进行处理。快速处理，缩短到账时间。通常情况下，企业选加急方法后，银行会选最快的路径处理该业务，款项的到账速度会加快，但银行的收费也会相应提高。例如，对转向同城其他银行的业务，企业选加急后，银行就纳入异地业务看待，通过人民银行电子支付系统进行快速处理，这比选普通的业务到账速度更快，但用度也将按异地汇款业务标准来收取。
    额，一旦该用户的日转账金额累计超出日累计限额，转账时系统会预警。
    计限额，一旦转账金额超出单笔交易限额，转账时系统会预警。
    加急：满足企业高时效性转账，便利银行识别和
    日累计限额：如果企业为用户设置了日累计限
    单笔交易限额：如果企业为该功能设置了单笔累单日交易限额：如果企业为该功能设置了单日交
    易限额，一旦该功能的日转账金额累计超出单日交易限额，转账时系统会预警。
    如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显示业务关联账户。
    1.2批量付款
    批量付款，企业操纵员首先通过离线客户端系统，录入、产生批量付款数据文件，然后通过本交易将批量付款数据文件导入网银的在线交易系统，经授权后提交银行进行处理。
    操纵步调
    点击企业付款>>付款录入>>批量付款菜单，进入批量付款数据文件导入页面（如图1.21批量文件导入页面）
    图1.21批量文件导入页面
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    在批量文件中点击【浏览】按钮，选择批量付款文件，点击掀开，将批量文件导入网银系统。
    1、2、3、
    输入总金额。输入总笔数。
    选择汇款方法：加急、普通。
    输入完总金额、总笔数后，点击【确定】按钮，显示批量支付录入处理结果页面（如图1.22批量支付录入处理结果页面）

    图1.22批量支付录入处理结果页
    面
    若导入文件中的数据存在网银校验欠亨过的不合法数据，系统会显示批量指令提交出错清单页面（如图1.23批量支付录入产生校验有误页面）
    图1.23批量支付录入产生校验有误页面
    在批量付款结果信息中批次状态为：检验有误，待维护。批量指令提交出错清单中将显示有毛病信息的转账交易，毛病信息将提示可能出错的原因。此时，需要先将校验有误的转账交易修更正确。
    ➢
    点击前往进入如下页面（如图1.24批量支付校验有误修改页面）；也可进入付款信息维护批量维护进行修改。
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    图1.24批量支付校验有误修改页面
    ➢➢
    在出错清单中选择一笔需要修改的转账交易；
    如要做修改，则在上面的修改明细中重新输入收款户名、收款账号、金额；并点击【修改】按钮，修改后系统会刷新出错页面清单的数据；
    如果做删除，先选择出错的付款记录，再点击【删除】按钮，在呈现的删除确认页面中选择【确定】后，系统会刷新出错页面清单的数据；
    当所有的出错信息修改完毕，点击【提交】按钮；
    如果提交胜利，将呈现：图1.22批量支付录入处理结果页面；如果还存在校验有误交易，将呈现：图1.23批量支付录入产生校验有误页面，然后重新再做修改直到提交胜利。要点提示
    批量付款文件导入过程中，如果录入员在网银端
    ➢
    ➢
    输入的总金额、总笔数与批量文件不一致，将会招致提交失败。
    批量付款文件导入胜利后，只可在该批数据未被
    授权的情况下，由录入员通过批量维护进行修改、删除操纵。
    批量付款文件导入胜利后，授权员通过批量授权
    对该批次业务进行授权。
    批量付款文件导入状态为“校验有误，待维护”，
    不克不及做授权，需要先维护。
    日累计限额：如果企业为用户设置了日累计限
    额，一旦该用户的日转账金额累计超出日累计限额，批量文件导入时系统会预警。
    单笔交易限额：如果企业为该功能设置了单笔累
    计限额，一旦转账金额超出单笔交易限额，批量文件导入时系统会预警。
    单日交易限额：如果企业为该功能设置了单日交
    易限额，一旦该功能的日转账金额累计超出单日交易限额，批量文件导入时系统会预警。
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    如果企业做了业务关联账户设置，付款账号只显
    示业务关联账户。
    2．付款信息维护
    付款信息维护，包含单笔维护和批量维护。企业录入员可使用该功能模块维护自己录入的交易信息。企业复核员、授权员可使用单笔维护交易，查询一段时间内交易的复核或授权情况。2.1单笔维护
    单笔维护，企业录入员可通过此交易操纵，查询自己在某一时间区间内提交的单笔付款交易信息，并可对其进行维护。
    操纵步调
    点击企业付款>>付款信息维护>>单笔维护菜单进入企业付款指令查询页面（如图2.11付款指令查询）
    图2.11付款指令查询
    选择指令状态；（待授权、授权拒绝），只可单选选择输入开始日期选择输入结束日期
    点击【查询】按钮，显示查询结果页面（如图2.12查询结果页面）
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    图2.12查询结果页面
    明细，点击【检查】按钮，检查付款指令详细信息，系统显示付款指令详细信息（如图2.13付款指令详细信息）。
    图2.13付款指令详细信息
    查询授权信息：检查授权员对此交易的授权情况
    修改，选择指令信息，点击【修改】按钮，系统显示企业付款信息，可对此付款信息进行修改
    删除，选择指令信息，点击【删除】，将此付款信息进行删除点击【打印】，打印以后查询信息
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    点击【保管】，将以后信息保管到指定文档。
    6、点击【重置】按钮，清空输入项内容，可重新输入查询条件进行查询
    要点提示
    企业录入员对单笔付款指令信息进行的删
    除、修改操纵，只能在该笔交易未授权或授权拒绝的情况下进行

    企业录入员只能对自己所提交的交易进行维
    护
    2.2批量维护
    批量维护，企业录入员可通过此交易操纵，查询维护某一时间区间内的批量付款交易信息。
    操纵步调
    点击企业付款>>付款信息维护>>批量维护菜单进入企业批量付款指令查询页面（如图2.21批量付款指令查询）；
    图2.21批量付款指令查询
    在付款人信息中选择指令状态；（待授权、已授权、待维护），可多选
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    选择输入开始日期选择输入结束日期
    点击【查询】按钮，系统显示批量指令查询信息（如图2.22批量指令查询信息）。
    图2.22批量指令查询信息
    如果指令状态为“校验有误，待维护”，点击【批次号】链接，见图1.24批量支付校验有误修改页面。
    如果指令状态不是“校验有误，待维护”，检查批次内转账明细，点击【批次号】按钮，检查批次付款指令包含交易列表（如图2.23a批次内付款指令列表未授权、图2.23b批次内付款指令列表已授权）
    图2.23a批次内付款指令列表未授权图2.23b批次内付款指令列表已授权
    a点击【检查】按钮，检查批次付款指令内某笔转账详细信息（如图2.24付款指令详细信息）。
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    图2.24付款指令详细信息
    b若批次付款指令内包含有已授权的人行小额支付交易，则点击指令状态中的【查询】按钮检查小额支付转账结果信息（如图2.25小额支付转账结果信息）
    图2.25小额支付转账结果信息
    c修改，选择付款指令，点击【修改】按钮，系统显示企业付款信息，可对其进行修改
    d删除，选择付款指令，点击【删除】，将此付款信息删除e点击【打印】，将以后查询信息打印出来。
    f点击【保管】，将查询到的信息保管到指定文档。
    6、点击【重置】按钮，清空输入项内容，可重新输入查询条件进行查询
    要点提示
    企业录入员对批量付款指令信息进行删除、修改操纵时，只能在该批次交易未授权或授权拒绝的情况下进行。

    企业录入员只能对自己所提交的交易进行维护。
    3付款复核
    付款复核，是面向企业复核员的功能模块，复核员通过此交易对录入员提交的转账业务进行复核授权操纵，包含单笔复核、批量复核操纵。
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    3.1单笔复核
    单笔复核，复核员通过此交易对录入员提交的单笔转账业务进行复核授权操纵。
    操纵步调
    点击企业付款>>付款复核>>单笔复核菜单进入等待复核指令页面（如图3.11等待复核指令页面）
    图3.11等待复核指令
    选择需要复核的付款指令，点击【复核】按钮，系统显示等待复核付款指令详细信息，（如图3.12等待复核付款指令详细信息）。
    图3.12等待复核付款指令详细信息
    输入转账金额。输入转入账号。
    可在授权人留言中留言
    a点击【复合】按钮，复核授权通过，系统显示复核授权结果信息，（如图3.13复核结果信息
    图3.13复核结果信息
    b点击【拒绝】按钮，拒绝此笔交易
    要点提示
    在申请网银开户时，企业可选择是否使用复核功
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    能。如果选择不开通此功能，则企业在处理付款业务时无需进行复核操纵。
    复核是业务授权的一种形式。如果企业选用此功
    能，它将被设置在业务授权流程的第一个环节上，要求授权的人凑合款交易的关键要素进行再次录入比对确认。一笔交易经一次复核授权后，其余授权员只需目视确认授权，无需再次录入。
    3.2批量复核
    批量复核，核员通过此交易对录入员的批次转账业务进行复核授权操纵。
    操纵步调
    点击企业付款>>付款复核>>批量复核菜单，进入待复核指令列表页面（如图3.21待复核指令列表）；
    图3.21待复核指令列表
    1、选择需要复核指令信息，点击【检查】后，系统显示复核指令详细列表（如图3.22复核指令详细列表）；
    图3.22复核指令详细信息
    复核，点击【检查】，系统显示待复核指令信息，（如图3.23待复核指令详细信息）
    a
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    图3.23待复核指令详细信息
    1、输入转账金额2、输入转入账号
    3、可在授权人留言中予以说明拒绝原因。
    4、复核，点击【复核】，授权该笔交易，系统显示付款
    指令授权结果信息（如图3.24付款指令授权结果信息）；
    图3.24付款指令授权结果信息
    5、点击【拒绝】，拒绝该批次交易，可在授权人留言中予
    以说明拒绝原因。
    6、点击【前往】，系统前往到待授权指令列表，继续下一笔业务授权。4.付款授权
    付款授权，是面向企业授权员的功能模块，授权员通过此交易对录入员的转账业务进行授权交易操纵，包含单笔授权、批量授权操纵。4.1单笔授权
    单笔授权，企业授权员对在线单笔录入的转账交易进行授权操纵。
    操纵步调
    点击企业付款>>付款授权>>单笔授权菜单，进入待授权指令列表，（如图4.11待授权指令列表）
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    图4.11待授权指令列表
    可选中多笔，点击【授权】按钮，进行多笔授权选择待授权的指令信息：
    明细，点击明细【检查】，检查待授权指令详细信息，系统显示待授权指令详细信息，（如图4.12待授权付款指令详细信息）。
    图4.12待授权付款指令详细信息
    a批准，点击【批准】，授权该笔交易，系统显示付款指令授权结果信息（如图4.13付款指令授权结果信息）。
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    图4.13付款指令授权结果信息
    b拒绝，点击【拒绝】，拒绝该笔交易，可在授权人留言中予以说明拒绝原因，系统显示授权指令结果信息（如图4.14授权指令信息）

    图4.14授权指令信息
    4.2批量授权
    批量授权，企业授权员对提交的批量转账交易进行授权。
    操纵步调
    点击企业付款>>付款授权>>批量授权菜单，进入批量授权页面，（如图4.21等待授权批量指令列表）
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    图4.2.1待授权批量指令列表
    选择需要授权的批量付款信息
    点击【授权】按钮，系统显示待授权批次内指令列表，（如图4.22待授权指令列表）
    图4.22待授权指令列表
    明细，点击明细【检查】，检查待授权指令详细信息，系统显示待授权指令详细信息，（如图4.23待授权付款指令详细信息）
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    图4.23待授权付款指令详细信息
    a批准，点击【批准】，授权该批次交易，系统显示付款指令授权结果信息（如图4.24付款指令授权结果信息）

    图4.24付款指令授权结果信息
    b拒绝，点击【拒绝】，拒绝该批次交易，可在授权人留言中予以说明拒绝原因
    c前往，点击【前往】，系统前往到待授权指令列表
    选择多个待授权的批量指令信息，点击【授权】，对该交易完成授权，系统显示多笔指令授权结果信息，(如图4.25多笔指令授
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    权结果信息
    图4.25多笔指令授权结果信息
    点击【整批授权】按钮，对批次列表中所有交易授权同意（如图4.26整批授权结果信息）。
    图4.26整批授权结果信息
    点击【整批拒绝】按钮，对批次列表中所有交易授权拒绝。
    要点提示

    在批量授权中，授权员只能对批量上传的批次交易进行授权，不克不及对在线录入的单笔交易进行授权操纵。
    5复核/授权信息维护
    复核/授权信息维护，是供企业复核员和授权员，对一按时间区间内的复核和授权交易信息进行查询的功能模块。包含批量维护和预约取消。5.1批量维护
    批量维护，企业复核员、授权员通过此交易操纵，可以查询一按时间内的批量复核授权交易信息。
    操纵步调
    点击企业付款>>复核/授权信息维护>>批量维护菜单进入批量维护查询页面（如图5.11批量维护查询）；
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    图5.11批量维护查询
    选择指令状态；（待授权、已授权），可多选选择输入开始日期选择输入结束日期
    点击【查询】按钮，系统显示指令查询信息（如图5.12指令查询信息）
    图5.12指令查询信息
    点击【检查】，检查付款指令详细信息，系统显示付款指令列表（如图5.13付款指令列表）
    图5.13付款指令指令列表
    点击【检查】，检查单笔付款指令详细信息，系统显示单笔指令
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    详细信息（如图5.14单笔指令详细信息）
    图5.14单笔指令详细信息
    点击【打印】，将以后查询信息打印出来。点击【保管】，将以后信息保管到指定文档。
    点击【重置】按钮，清空输入项内容，可重新输入查询条件进行查询
    5.2预约取消
    预约取消，企业授权员在预约日期到来之前，可取消其所做的预约交易。
    操纵步调
    点击企业付款>>复核/授权信息维护>>预约取消菜单进入预约指令列表页面，（如图5.21预约指令列表）
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    图5.21预约指令列表
    选择需要取消的预约付款业务，点击明细中的【检查】，系统显示付款指令详细信息列表，（如图5.22预约取消付款指令详细信息）
    图5.22预约取消付款指令详细信息
    点击【预约取消】按钮，显示预约取消提交胜利页面
    要点提示

    只有在预约付款交易授权完毕之后、银行到期处理之前，授权员才干进行预约取消业务操纵。

    预约取消业务，只能由该笔预约付款业务的最后一个授
    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    欧阳术创编2021.02.02欧阳美创编2021.02.02
    权员进行操纵。
    时间：2021.02.02
    创作：欧阳术
    欧阳术创编
    2021.02.02欧阳美创编2021.02.02

    免费下载 Word文档免费下载： 交通银行企业网银操作手册-企业付款之欧阳术创编

    TOP热门搜索

    相关推荐：

    岁月静好的完整诗句是

    • ￥29.8

      ￥45 每天只需1.0元
      1个月 推荐

    • ￥9.9

      ￥15
      1天

    • ￥59.8

      ￥90
      3个月

    选择支付方式

    • 微信付款
    会员须知 联系在线客服 登录账号
    郑重提醒：支付后，系统自动为您完成注册

    请使用微信扫码支付(元)

    订单号：
    支付后，系统自动为您完成注册
    遇到问题请联系 在线客服

    常用手机号：
    用于找回密码
    图片验证码：
    看不清？点击更换
    短信验证码：
    新密码：
     
    绑定后可用手机号登录
    请不要关闭本页面，支付完成后请点击【支付完成】按钮
    遇到问题请联系 在线客服

    侵权投诉  © 2013-2019 http://www.tcm999.cn   站点地图 |  手机版

    本站文档均来自互联网及网友上传分享，本站只负责收集和整理，有任何问题可通过上访投诉通道进行反馈