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时间：2023-11-13 15:45:11 下载该word文档

银行合规心得体会,银行合规文化学习心得,农行、邮储合规心得体会
合规经营是所有商业银行稳步运行的根本前提和内在要求,也是所有员工必须履行的职责.下面是出国为大家搜集整理的银行合规心得体会,欢送阅读.银行合规心得体会(一:银行员工通用版
合规是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规,监管规定,行业规那么,自律性组织制定的有关准那么以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准那么相一致.合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的根本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己切身利益的有力武器.合规涉及银行各条线,各部门,覆盖银行业务的每一个环节,渗透到银行每一个员工.合规作为一项核心的风险管理活动,越来越受到银行业的重视.为此,总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识,在全行范围内组织开展了七个一合规与风险意识的宣传教育活动,这项活动在支行也受到了极大的重视.围绕重操守,将合规,促案防这个主题,在行长的牵头领导下,我们支行也展开了积极地学习和讨论,从中我受到了很多启发和收获:【我眼中的合规】
作为一名前台工作人员,合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽,对自己而言要严格遵守离柜退屏,收章,锁箱,妥善保管本人的柜员卡和个人名章,不得提供应他人使用,柜员密码要严格保密经常修改,不得经办本人的业务及给自己授权;对业务而言要坚持开户需出示证件原件,大额支付需与单位联系求证等等.也许这只是合规建设中的冰山一角,但也是
合规建设的重要基石.如何从小事做起,如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的.我眼中的合规就是一颗责任心:对客户,对自己,对单位;我眼中的合规就是一种约束力:没有死角,没有情面,没有侥幸,我眼中的合规就是一份使命感:为进步,为开展,为提高.【合规隐患】
案件的治理与防控,是金融风险防范工作的重要内容,也是银行合规管理的建设根底.近段时间,银行各类案件时有发生,已经严重影响金融事业健康稳健开展,由于认识缺乏,措施不到位,银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以标准.隐患之一:思想认识缺乏,职工内控及案防教育存在漏洞.金融是现代经济开展的核心,是社会资金划拨,往来,结算,汇兑的场所.作为经营货币业务的特殊部门,银行已成为社会大局部犯罪分子窥视的目标,因此加强银行职工的政治思想内控教育十分重要〔〕.由于局部领导认识缺乏,重视不够,对员工的思想政治工作,内控管理,案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势开展需要,使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节.同时由于把关不严,重核算,轻防范,重人情,轻考察,无视了平安防范工作的硬件建设,使银行职工队伍中混进了一些意志不坚决,道德根底不好的领导和员工,这样如果基层银行思想内控监督管理根不上,这些人在金钱,美色,物欲的诱惑下,极容易诱发其犯罪的动机,加大金融案件发生的风险可能.隐患之二:重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换,存在较重的内部人控制问题.《商业银行内部控制制度指引》中明确:关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度.实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生,减少案件苗头和隐患.但由于网

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