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    创业计划书资金需求

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    创业计划书资金需求
    篇一：创业投资计划书范本创业项目计划书样本
    ?计划目运作情况，阐述产品市场及竞争、风险等未来发展前景和融资要求的书面材料
    ?开。未经本人同意，不得向第三方公开本项目计划书涉及的商业秘密。一、项目企业摘要
    创业计划书摘要，是全部计划书的核心之所在。*投资安排*拟建企业基本情况
    *其它需要着重说明的情况或数据（可以与下文重复，本概要将作为项目摘要由投资人浏览）二、业务描述
    *企业的宗旨（200字左右）*主要发展战略目标和阶段目标*项目技术独特性（请与同类技术比较说明）
    介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标，主要包括：1、研究资金投入2、研发人员情况3、研发设备4、研发产品的技术先进性及发展趋势三、产品与服务
    *创业者必须将自己的产品或服务创意作一介绍。主要有下列内容：1、产品的名称、特征及性能用途；*介绍企业的产品或服务及对客户的价值2、产品的开发过程，*同样的产品是否还没有在市场上出现？为什么？3、产品处于生命周期的哪一段4、产品的市场前景和竞争力如何
    5、产品的技术改进和更新换代计划及成本，*利润的来源及持续营利的商业模式
    *生产经营计划。主要包括以下内容：
    1、新产品的生产经营计划：生产产品的原料如何采购、供应商的有关情况，劳动力和雇员的情况，生产资金的安排以及厂房、土地等。2、公司的生产技术能力3、品质控制和质量改进能力4、将要购置的生产设备5、生产工艺流程6、生产产品的经济分析及生产过程
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    四、市场营销
    *介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与不足、主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等，*目标市场，应解决以下问题：1、你的细分市场是什么？2、你的目标顾客群是什么？
    3、你的5年生产计划、收入和利润是多少？
    4、你拥有多大的市场？你的目标市场份额为多大？5、你的营销策略是什么？
    *行业分析，应该回答以下问题：1、该行业发展程度如何？2、现在发展动态如何？
    3、该行业的总销售额有多少？总收入是多少？发展趋势怎样？4、经济发展对该行业的影响程度如何？5、政府是如何影响该行业的？6、是什么因素决定它的发展？
    7、竞争的本质是什么？你采取什么样的战略？8、进入该行业的障碍是什么？你将如何克服？*竞争分析，要回答如下问题：1、你的主要竞争对手？2、你的竞争对手所占的市场份额和市场策略？3、可能出现什么样的新发展？
    4、你的核心技术（包括专利技术拥有情况，相关技术使用情况）和产品研发的进展情况和现实物质基础是什么？5、你的策略是什么？
    6、在竞争中你的发展、市场和地理位置的优势所在？7、你能否承受、竞争所带来的压力？
    8、产品的价格、性能、质量在市场竞争中所具备的优势？*市场营销，你的市场影响策略应该说明以下问题：1、营销机构和营销队伍
    2、营销渠道的选择和营销网络的建设3、广告策略和促销策略4、价格策略
    5、市场渗透与开拓计划
    6、市场营销中意外情况的应急对策五、管理团队

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    *全面介绍公司管理团队情况，主要包括：
    1、公司的管理机构，主要股东、董事、关键的雇员、薪金、股票期权、劳工协议、奖
    惩制度及各部门的构成等情况都要明晰的形式展示出来
    2、要展示你公司管理团队的战斗力和独特性及与众不同的凝聚力和团结战斗精神*列出企业的关键人物（含创建者、董事、经理和主要雇员等）关键人物之一
    *企业共有多少全职员工（填数字）*企业共有多少兼职员工（填数字）*尚未有合适人选的关键职位？*管理团队优势与不足之处？*人才战略与激励制度？
    *外部支持：公司聘请的法律顾问、投资顾问、投发顾问、会计师事务所等中介机构名称。六、财务预测
    *财务分析包括以下三方面的内容：
    1、过去三年的历史数据，今后三年的发展预测，主要提供过去三年现金流量表、资产负债表、损益表、以及年度的财务总结报告书2、投资计划：（1）预计的风险投资数额（2）风险企业未来的筹资资本结构如何安排（3）获取风险投资的抵押、担保条件（4）投资收益和再投资的安排（5）风险投资者投资后双方股权的比例安排（6）投资资金的收支安排及财务报告编制（7）投资者介入公司经营管理的程度3、融资需求
    创业所需要的资金额，团队出资情况，资金需求计划，为实现公司发展计划所需要的资金额，资金需求的时间性，资金用途（详细说明资金用途，并列表说明）
    融资方案：公司所希望的投资人及所占股份的说明，资金其他来源，如银行贷段等。*完成研发所需投入？*达到盈亏平衡所需投入？*达到盈亏平衡的时间？
    项目实施的计划进度及相应的资金配置、进度表。*投资与收益*简述本期风险投资的数额、退出策略、预计回报数额和时间表？七、资本结构

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    *目前资本结构表
    *本期资金到位后的资本结构表
    *请说明你们希望寻求什么样的投资者？（包括投资者对行业的了解，资金上、管理上的支持程度等）八、投资者退出方式
    *股票上市：依照本创业计划的分析，对公司上市的可能性做出分析，对上市的前提条件做出说明
    *股权转让：投资商可以通过股权转让的方式收回投资
    *股权回购：依照本创业计划的分析，公司对实施股权回购计划应向投资者说明
    *利润分红：投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的，按照本创业计划的分析，公司对实施股权利润分红计划应向投资者说明九、风险分析
    *企业面临的风险及对策
    详细说明项目实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险控制和防范手段，包括技术风险、市场风险、管理风险、财务风险及其他不可预见的风险十、其它说明
    *您认为企业成功的关键因素是什么？
    *请说明为什么投资人应该投贵企业而不是别的企业？
    *关于项目承担团队的主要负责人或公司总经理详细的个人简历及证明人。*媒介关于产品的报道；公司产品的样品、图片及说明；有关公司及产品的其它资料。*创业计划书内容真实性承诺。篇二：创业计划要求
    一、完整的创业计划应该包括企业概述、业务展望、风险因素、投资回报、退出策略、组织管理、财务预测等方面的内容。二、作品范围：
    （1）、谋划创建企业或者公司，例：新材料科技股份有限公司（2）、创设某种新型的职业,例:海洋清洁工（3）、推出某种全新的服务,例:房客爱公益网

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    （4）、发明某种科技产品,例:智能美发软件
    注：以上范围仅供参考，只要使用参赛者自己的创意，能够缓解就业压力并且符合大学生自主创业的特点，同时要能够根据创业计划写作指南进行深入细致的阐述。只要是能为自己的未来谋取收益的设想，均可以作为作品主题参赛三、创业计划大赛具体要求与注意事项第一步:创业计划的准备工作(一基本部分
    1描述创业机会:A瞄准清晰的市场需求B瞄准具体的目标群2策略+目标市场=创业模型3怎样赢利
    4怎样把产品送到顾客的手中?5管理队伍,全面均衡、经验、不足。(二可造部分:产品命名
    命名时应考虑的因素:直观,创新用语,暗示创业模型,有说服力,吸引顾客的注意力。
    (三注意事项:1以顾客为中心
    2使用图表示来说明概念,清晰,简洁的书面材料,直截了当。
    3完整的创业计划,需要封面和一份最终的执行总结。一份下一步的操作方案和一份简短的对关键风险的估计。
    4完整的创业计划包括:市场和战略、操作、财务分析,还应包括其他对计划有用的信息和展示。
    第二步:创业计划的整理工作
    书写一份完整的创业计划,一份良好的创业计划包括附录在内一般为10~20页,创作时应注意以下问题:1明确顾客群
    把注意力集中到一个清晰的市场,并与潜在的顾客交谈。2说明谁会购买产品
    创业模型,即如何获得利润;销售方式,即如何把产品送到顾客手中。

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    3展示的潜力
    使用类比的方法说明这是一种产品还是一桩生意?这次风险事业的潜力是大还是小?
    4分析竞争对手，弄清竞争对手和替代产品;找到合作伙伴;扫清产品/服务进入市场的障碍;划出竞争空间;当前的角逐者/解决方案;谁是当前的直接竞争对手。
    5与竞争对手相比,有哪些优势?①确立竞争优势
    ②谁是当前的直接竞争者?③从别的角度的解决方案?④注意当前自己存在的缺陷6保护优势
    考虑到风险;申请专利/国际专利保护;树立一个品牌形象;行动,行动,再行动,占据市场。7建立社会关系网络
    与有关人士建立联系;平衡技术和创业技能;寻找可靠的顾问。8实现承诺
    争取有关部门的支持;描述销售渠道;使用类比和举例的方法。9量化
    ①自上至下:目标市场的容量;自上至下:与顾客交谈②对于顾客而言:经济价值;③运营成本:价值链
    ④创造价值的过程:开发;市场营销。第三步:循序渐进完成创业计划第一阶段:创业计划构想细化第二阶段:客户调查
    与几个本产品或服务的潜在客户建立联系。其中至少有一个是你将选作自己销售渠道的客户，保证获取足够量的信息:包括潜在客户数量,他们愿意付的价钱,产品/服务对客户的经济价值。还应当收集定性信息:如对购买者来说可能导致他们拒绝购买障碍,产品如何能在用户的生活中起作用。

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    第三阶段:文档制作1市场目标和战略
    要建立在所进行客户的调查和竞争者调查的基础之上，量化市场机会,把握机会,细化目标收入。附上一些市场预测,调查数据。2操作
    针对新公司的运作,准备一份3到5页的文档,哪些是达到目标最关键的成功因素?如何在创业计划中反映出这些优势,并且在所建公司中体现这些优势?3财务
    交上一份对公司的完整财务分析,包括对公司的价值评估。保证考虑周到。四、挑战杯创业设计大赛作品书写规范
    （一）．论文应使用A4纸，版心大小一般应为145mmX210mm，每页33行，页码在版心下边线之下隔行居中放置;摘要、目录等文前部分的页码用罗马数字单独编排，正文后页码用阿拉伯数字编排。
    （二）论文各章标题应突出重点、简明扼要。字数一般在15个字以内。（三）．正文所用字体应为小四号宋体，页码用小五号字。下表为表题层次说明及字体。章节条款项
    第1章□□□□□□□1.1└┚□□□□1.1.1└┚□□□□
    └┚└┚□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□
    1.1.1.1└┚□□□□
    └┚└┚□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□
    └┚└┚(1□□□□

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    小二号黑体居中顶格，小三号黑体顶格，四号黑体空两格，小四号宋体顶格，小四号黑体空两格，小四号宋体空两格，小四号宋体
    注：└┚表示一个空格，上表中空格均用此符号表示。（四）文中所有插图的图题和表中的说明文字使用五号宋体。
    （五）．每个图应有图题（由图号和图名组成）。图号按章编排，如第一章第一图为“图1-1”。图题要置于图下。图题要在图号之后空一格排写。（六）插图与图题应为一个整体，不得拆开排于两页。插图应编排在正文提及之后，插图处空白不够用于排写该图时，则要将图后文字提前，将图移到次页最前面。
    （七）目录中各章题序及标题用小四号黑体，其余均用小四号宋体。（八）论文附录序号应采用“附录一”、“附录二”等。注：以下内容为推荐，仅供参考。
    商业计划书可以包含或部分包含以下内容：1．目录
    2．摘要（2-3页以内）3．公司简介4．市场分析5．竞争性分析6．产品与服务7．市场与销售8．财务计划9．风险分析10.管理能力11．财务分析

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    五、“挑战杯”创业计划书写作指南（1）
    创业计划竞赛要求参赛者组成优势互补的竞赛小组，提出一个具有市场前景的产品／服务，围绕这一产品／服务，完成一份完整、具体、深入的创业计划，以描述公司的创业机会，阐述创立公司、把握这一机会的进程，说明所需要的资源，揭示风险和预期回报，并提出行动建议。创业计划聚焦于特定的策略、目标、计划和行动，对于一个非技术背景的有兴趣的人士应清晰易读。创业计划可能的读者包括：希望吸纳进入团队的对象，可能的投资人、合作伙伴、供应商、顾客、政策机构。
    创业计划的组成部分创业计划一般包括：执行总结，产业背景和公司概述，市场调查和分析，公司战略，总体进度安排，关键的风险、问题和假定，管理团队，企业经济状况，财务预测，假定公司能够提供的利益等十个方面。1．执行总结是创业计划一到两页的概括。包括以下方面：本创业计划的创意背景和项目的简述创业的机会概述目标市场的描述和预测竞争优势和劣势分析经济状况和盈利能力预测团队概述预计能提供的利益
    2．产业背景和公司概述详细的市场分析和描述竞争对手分析市场需求公司概述应包括详细的产品／服务描述以及它如何满足目标市场顾客的需求，进入策略和市场开发策略
    3．市场调查和分析目标市场顾客的描述与分析市场容量和趋势的分析、预测竞争分析和各自的竞争优势估计的市场份额和销售额市场发展的走势4．公司战略阐释公司如何进行竞争：在发展的各阶段如何制定公司的发展战略通过
    公司战略来实现预期的计划和目标制定公司的营销策略
    5．总体进度安排公司的进度安排，包括以下领域的重要事件：收入来源收支平衡点和正现金流市场份额产品开发介绍主要合作伙伴融资方案6．关键的风险、问题和假定关键的风险分析（财务、技术、市场、管理、竞争、资金撤出、政策等风险）说明将如何应付或规避风险和问题（应急计划）7．管理团队介绍公司的管理团队，其中要注意介绍各成员与管理公司有关的教育和工作背景(注意管理分工和互补；介绍领导层成员，创业顾问以及主要的投资人和持股情况

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    8．公司资金管理股本结构与规模资金运营计划投资收益与风险分析9．财务预测财务假设的立足点会计报表（包括收入报告，平衡报表，前两年为季度报表，前五年为年度报表）财务分析（现金流、本量利、比率分析等）
    10．假定公司能够提供的利益这是创业计划的“卖点”，包括：总体的资金需求在这一轮融资中需要的是哪一级如何使用这些资金投资人可以得到的回报，还可以讨论可能的投资人退出策略“挑战杯”创业计划书写作指南（2）
    目标：指明计划的投资价值所在。解释是什么（what），为什么（why）和怎么样（how）。参赛项目具体来源：
    参赛小组成员参与的发明创造或专利技术；经授权的发明创造或专利技术（此种情况下，参赛小组须向组委会提交具有法律效力的发明创造或专利技术所有人的书面授权许可，以引用其产品）；可能研发实现的概念产品或服务。一、核心内容
    产品（或服务）的独特性详尽的市场分析和竞争分析现实的财务预测明确的投资回收方式精干的管理队伍二、写作框架
    概述：公司的业务和目标及其他产品或服务：用途、好处竞争优势所在
    专利权、著作权、政府批文、鉴定材料等市场：
    市场状况、变化趋势及潜力调研数据
    细分目标市场及客户描述

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    竞争：
    现有和潜在的竞争者分析竞争优势和战胜对手的方法营销：
    针对每个细分市场的营销计划如何保持并提高市场占有率运作：
    原材料、工艺、人力安排等管理层：
    每个人的经验、能力和专长组成营销、财务和行政、生产、技术财务预测：
    营业收入和费用、现金流量前两年月报、后三年年报附录：
    支持上述信息的材料三、思考方法
    （1）收入成本法（适用于利润的预测和变动分析）利润=收入-成本收入=价格*销售量成本=固定成本+可变成本
    （2）市场营销4ps（适用于销售状况的预测和变动分析）product:产品price:价格promotion：促销placement：分销策略（3）波特五大竞争作用力
    （适用于分析是否应当进入某个市场或产品领域，以及是否具有长期的竞争力）供应商议价能力

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    购买者议价能力潜在竞争者替代品竞争行业内原有竞争
    （4）内部因素和外部因素（适用于分析各类经营问题）
    外部因素：市场（趋势、细分市场、替代品）客户（需求、品牌忠诚度、价格敏感度）竞争对手（数量、市场份额、优势）内部因素：营运（生产效率、成本因素）财务（利润率、资金利用效率、现金管理）产品（竞争优势、差异性）（5）3cs综合法
    （适用于分析各类经营问题）company公司
    市场营销、生产运营、财务管理、战略规划competition竞争
    行业竞争态波特五大作用力、竞争定位价格、质量customers客户
    市场细分、容量、增长、变化趋势、价格敏感度“挑战杯”大学生创业计划大赛参赛作品模板关于创业计划指南
    创业计划首先是一种吸引投资的工具，同时也是确定目标和制定计划的很好的参考资料，是一个企业管理和操作的行为指南。篇三：创业计划书财务分析财务分析1.资金需求说明
    公司成立时每位股东出资15万，共为60万初期资本。2.资金投入计划预计第一季度购买厂房、生产线、用于产品研发、开拓市场共计投入22万元，购

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    买原材
    料生产产品投入14万元。招聘生产销售员工支付工资24000元，其他与经营活动有关的现金19万元。
    预计第一季度利润表
    单位：元预计第一季度资产负债表单位：元风险分析1.市场与竞争风险
    在市场竞争中，竞争的基本动机和目标是实现最大化收入。但是，竞争者的预期利益目
    标并不是总能实现的，实际上，竞争本身也会使竞争者面临不能实现其预期利益目标的危险，
    甚至在经济利益上受到损失。这种实际实现的利益与预期利益目标发生背离的可能性，就是
    竞争者面对的风险。风险是由不确定性因素而造成损失或获益的可能性。在市场竞争中，不
    确定性因素很多，虽然每个竞争者都期望实现其预期利益目标，但总不能全都成功，必然会
    有某些竞争者在竞争中败下阵来，承受竞争的损失。分析：客户资源不足、宣传效果不明显、价格定位不准确。对策：1、加大宣传力度，
    提高服务质量。2、前期市场调研，不断寻求个性化产品。3、服务创新，用另类的创新思
    维为企业服务。2.产品与技术风险分析：同行竞争、可模仿性强。对策：1、提高产品质量，以此来保证自己的客户源不流失。
    2、不断进行市场调研，确定服务类型，以寻求更多的市场，打造公司品牌。3、寻求创
    新，做到人无我有，人有我优，人优我精。3.财务风险分析：资金不足、前期资金成本控制不力、企业不能及时汇款。对策：1、建立财务预警分析指标体系，防范财务风险产生财务危机的根本原因是财务

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    风险处理不当，因此，防范财务风险，建立和完善财务预警系统尤其必要。2、建立短期财务预警系统，编制现金流量预算。由于企业理财的对象是现金及其流动，
    就短期而言，公司能否维持下去，并不完全取决于是否盈利，而取决于是否有足够现金用于各种支出。
    3、确立财务分析指标体系，建立长期财务预警系统。对公司而言，在建立短期财务预警
    系统的同时，还要建立长期财务预警系统。其中获利能力、偿债能力、经济效率、发展潜力指标最具有代表性。
    4、树立风险意识，健全内控程序，降低或有负债的潜在风险。如订立担保合同前应严格
    审查被担保企业的资信状况;订立担保合同时适当运用反担保和保证责任的免责条款;订立合
    同后应跟踪审查被担保企业的偿债能力，减少直接风险损失。
    5、科学地进行投资决策4.管理风险分析：负责人管理不善，造成公司运营受阻；管理经验不足，公司各部门不能紧密合作，协调发展。
    对策：1、健全管理机制，加强奖惩制度。2、寻找更多的客户渠道，为公司创造更多的
    利益。3、可聘请更高水平的技术人员指导运营工作。政策风险在市场经济条件下，由于受价值规律和竞争机制的影响，各企业争夺市场资源，都希望获得更大的活动自由，因而可能会触犯国家的有关政策，而国家政策又对企业的行为具有强
    制约束力。另外，国家在不同时期可以根据宏观环境的变化而改变政策，这必然会影响到企
    业的经济利益。因此，国家与企业之间由于政策的存在和调整，在经济利益上会产生矛盾，

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    从而产生政策风险。对此，我公司对政策风险的防范主要取决于市场参与者对国家宏观政
    策的理解和把握，取决于投资者对市场趋势的正确判断，并且通过保险等方法也可以减少政
    策性风险的损失。篇二：创业计划财务分析书蓝天房产创业计划财务书班级：学号：姓名：第一部分：创业设计思想如今城市人口增加很快，房价一涨再涨，且需求量也很大，房产发展空间非常大，盈利
    乐观，特注册了一家出租和转卖二手房公司。无锡市蓝天房地产有限公司在20xx年12月31日注册资金100万，具有二级开发资质。
    无锡蓝天地产地处无锡新区，是一家以转卖二手房为基础，以出租二手房为主业的民营企业。第二部分：财务分析一、筹资分析
    公司注册资本100万元，其中计划吸引两家以内投资公司，我们团队会制定详细的项目
    可行性分析报告，使投资商能够看到盈利空间，这样我们就能说服投资商给我公司注资，计
    划吸引风险投40万元，每家投资公司的投资在25万以下，用于初期投入和营运资金,还通过
    我们团队自筹资金60万元，这包括我们以前赚取的10万元，父母投资30万元，以及通过亲
    戚朋友借的20万元。另外，根据具体情况，我们将适时地采用其他的融资方式。资金成本计算：
    向朋友借款还息按照银行贷款利率算。因为房产开发至少要一年左右，还加上销售房子
    时间至少要两年。经了解知道向银行贷款一至三年利率为6.65%还款利息：本金x利率x时间=200000x6.65%x2=26600元本金和=本金+利率=200000+26600=226600元公司除了商家投资资金共筹集资金60万元，向银行贷款1万元，（年利率为6.65%，办
    续费用率2%，公司所得税率为30%）k=[i*(1-t]/(1-f=[6.65%*(1-30%]

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    /(1-2%=5.05%
    这个资金成本还是比较小的，公司盈利后会支付给银行和支付股东以及员工工资其他作
    为公司运转成本。
    公司注册资本100万。股本结构和规模如下表：表1股本结构及规模单位：万元
    二、内部投资分析公司初期共筹资100万，其中公司筹资60万，风险投资40万。从第二年起，每年从银
    行借入10万到20万的流动资金,以此改善现金流动状况并达到较合理的资产负债比。
    1、资产总构成
    固定资产：资金主要用于购建生产性固定资产(60万，以及生产中所需的直接原材料、
    直接人工、制造费用及其它各类期间费用等，明细如下：表3投资项目流动资产：如下：
    公司通过转买卖目前有二手房20套，10套是两室一厅，5套两室两厅，五套一室一厅。
    两室一厅每年能收取每套每月1500元，共计：1500*12*10=180000元；两室两厅每套
    每月20xx月，共计：20xx*12*5=120xx0元；一室一厅每套每月1000，共计：1000*12
    *5=60000。共计：120xx0+6000+180000=360000元。另外还转卖二手房每年能获利1330000
    2、应收账款的制定：我们知道应收账款是企业一项重要的流动资产，也是一项风险较大的资产。完善企业应
    收账款管理机制，对加快货款回收、防范财务风险、提高经营效益具有重要意义。如果企业的应收帐款管理不到位的话会给企业带来致命的危机，增加企业的相应成本，造成企业的流动性风险。

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    分析：假如公司现在的信用期为30天，计划将信用期延长至60天，公司等风险投资的
    收益率为10%，假如增加的销售量为50000元，单位遍及贡献40000元60天信用期限与
    30天相比，收益成本情况分析如下：
    （1）收益增加：增加的收益=增加的销售量×单位边际贡献=（50000-40000）×（5-3）=20000
    （2）应收账款占用资金机会成本的增加：应收账款机会成本=应收账款占用资金×资
    金成本应收账款占用资金=应收账款平均余额×变动成本率应收账款平均余额=日销售
    额×平均收现期
    30天信用期的机会成本=(200000/360×30×(3/5×10%=100060天信用期的机会
    成本=(250000/360×60×(3/5×10%=2500增加的机会成本=2500-1000=1500（3）
    收账费用和坏账损失增加：增加的收账费用=4000-3000=1000增加的坏账损失=9
    000-4000=5000（4）延长信用期的税前利润增加额：增加的收益-增加的成本费用=20000-（1500+1000+5000）=12500因此将信用期间定位60天左右
    三、盈亏分析1、财务假设
    1）公司投产初期成本为驱动器，第三年构建新的生产线并增加员工数量生产设备，新建
    生产线100万元。
    2）人员工资以每年10%速度增长。4）创新研究按销售收入的4%提取。5）销售费用按
    销售收入的5%提取。

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    6）假设公司当年现金收入为总收入的60%，剩余40%下年收回。7）按税后利润10%提
    取盈余公积金，25%分配红利。8）银行借款利率6.65%。9）行业折现率12%公司初期会采购一些生产设备和招聘人才，包括建筑人才、管理人才、销售人才、财务
    管理人才以及售后服务人才等。这些都是公司初期首先要解决的一些问题。费用列表如下：表5驱动器直接成本单位：万元在公司售楼前及售楼期间为宣传公司的楼盘以及公司的知名度要做一些广告。广告分为
    三个部分，分别是通过各大知名电视台、网络平台、还有一个就是在一些路口树立广告牌，预计费用如下表：
    表6广告费固定成本费单位：万元2、现金流量表
    2.1投资回收期静态回收期：在不考虑货币时间价值的情况下，收回投资需要2.02年，投资方案可行。
    静态回收期=2+11.76/502.54=2.02年动态回收期：通过净现金流量计算，动态投资回收期为2.41年，投资方案可行性好。收
    期=累计净现值出现正值年数-1+（未收回现金/当年现值）。动态回收期=2+147.6/357.7=2.41年
    3、项目可行性分析3.1净现值分析
    净现值是反映投资项目在建设和生产服务年限内获利能力的动态指标，其计算公式为：t
    ncf(1?k?t式中：npv为净现值；ncf为在t期末现金净流量；k为折现率，假设为12%。当npv>0
    时，该项目可行；当npv≤0时，该项目不可行。根据以上公式得出npv=5.09万元>0，

    18


    所以该项目是可行的。篇三：商业计划书财务分析7财务分析7.1融资说明
    公司拟吸收风险投资500万元，主要用于智能网卡类业务、多业务数据计费系统、决7.2财务预测
    7.3财务比率分析20xx年度财务状况表单位：万元/人民币从上表可以看出，公司目前流动比率稍低，资产负债率极低。这一方面表明公司财务风险主要体现为资金短缺风险，即资金不能满足公司快速发展的需要,但公司有较大潜力,故需
    吸引资金以便共同发展。7.4盈亏平衡分析
    因现有需产业化产品基本已研发成功，根据该产品市场适应能力预计在投资当年即可实
    现盈亏平衡，并可实现相应数量利润。7.5风险投资的回报与退出风险投资者并不是要长期持有公司股份，而是要在适当的时候退出，并取得收益。我们把投资者在退出时候的资本最大化增值放在重要的位置，将始终坚持“企业价值最大
    化”的经营目标。
    投资者退出的方式主要有ipo（首次公开发行）、出售、清算或破产三种，其中ipo是最
    成功的退出方式，根据公司的发展战略规划争取在三年内上市，使风险投资家成功退出。篇
    四：创业计划大赛财务分析编号：“挑战杯”20xx年大学生创业计划竞赛xxxx超声科技有限责任公司xxxxtechnologyco.,ltd——财务分析项目名称：通用压电控制器团队名称：xxxx超声科技有限责任公司项目类别：a□农林、畜牧、食品及相关产业类e□电子信息（硬件）b□生物类、医药类c□
    化工技术、环境科学类d□电子信息（软件、网站）f□材料类g■机械能源类h□服务咨询类目录

    19


    财务分析................................................3一、股本结构与规
    模.............................................................................
    ..........................................3二、初期投资估
    算.............................................................................
    ..............................................3三、财务假
    设.............................................................................
    ......................................................4四、财务报
    表：...........................................................................
    ....................................................44.1利润
    表：...........................................................................
    .........................................................44.1.1年度利润
    表.............................................................................
    ...............................................44.1.2首年月度利润

    20



    表.............................................................................
    .......................................44.2资产负债
    表：............................................................................
    .................................................54.2.1年度资产负债
    表.............................................................................
    .......................................54.2.2首年月度资产负债
    表.............................................................................
    ...............................54.3现金流量
    表..............................................................................
    ...................................................64.3.1年度现金流量
    表.............................................................................
    .......................................64.3.2首年月度现金流量
    表.............................................................................

    21


    ...............................6五、收益分
    析.............................................................................
    ......................................................65.1获利能力分
    析..............................................................................
    ...............................................65.2投资回收
    期..............................................................................
    ...................................................75.3项目可行性分
    析.............................................................................
    ............................................75.3.1净现值分
    析.............................................................................
    ................................................75.3.2内部收益率分
    析.............................................................................
    ........................................7六、敏感性分

    22


    析.............................................................................
    ..................................................8七、投资回
    报.............................................................................
    ......................................................8八、风险投资的退
    出.............................................................................
    ..........................................8财务分析一、股本结构与规模
    公司注册资本1000万。股本结构和规模如下表：表1股本结构及规模单位：万元图1股本结构图
    公司注册资本1000万元，其中计划吸引五家以内投资公司，吸引风险投资共600万元，
    每家投资公司的投资在250万以下，用于初期投入和营运资金,专利技术入股300万元，占公
    司股份的30%，自筹资金100万元。另外，根据具体情况，我们将适时地采用其他的融资方
    23



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