学“知法、守法、敬法”我之体会

遵义分行营业部 孙红

国无法不治，民无法不立。为全面、切实提高我行人员的合规意识、法制观念及综合素质，近期我部组织学习了知法•守法•敬法学习教育活动，通过本次对国家法律法令、我行规章制度的学习，让我对岗位职责和员工自身行为规范有了更加深刻的认识。特别是作为一名客户部风险管控经理，更是让我获益良多。

近年以来，金融案件频发，涉案金额和数量均“双升”，涉案手段更具有多样性、隐蔽性、分散性，银行从业人员牵涉民间借贷、企业骗贷、中小银行票据大案、外资银行员工违规买卖外汇、银行人员私下收取佣金、违规代客户办理业务等案件层出不穷。归根结底只有两点，那就是由于有章不循和监管不力而造成的。作为一名基层员工，客户部风险经理，我深知银行是经济案件的高发部位，制度是我们的生命线，每一项制度的出台，每一次流程的改进，都是对漏洞隐患的修复与加固。学法、懂法、守法，时刻绷紧风险这根弦，是走好人生每一步棋的最基本保证，否则在大是大非面前终究会迷失自我。按理说，我们的规章制度制定的很全面，很细致，不同岗位都有针对性的内控和案件防范知识、业务操作流程、规章制度，但在具体的工作中，在实际执行中就打了折扣，因此就出现一些员工违规经营、违章操作、弄虚作假等不良行为，给犯罪分子以可乘之机。

其次，加强管理，责任落实。从近几年金融系统发生的经济案件来看，有章不循、违规操作导致无数案件、事故、教训的发生，都反映出内控管理还存在一定的漏洞。我们应该吸取教训，将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，对于内控存在的重大漏洞，因内控失效造成重大损失和包庇纵容内部违规的，都要严格问责，要让每一位员工始终应把防范风险作为发展金融业务的生命线，切实强化业务的全面风险管理，大力推进金融产品、客户、渠道以及风险管理和考核机制建设，显著提高业务发展的质量和效率。

最后，加强教育，提升服务。通过对我行《员工行为若干规定》、《责任追究工作规章》及《违规处理办法》等一系列我行规章制度的学习，让我从更加具体细致的层面认识和处理当前的工作和日常事务。作为遵义分行营业部客户部风险经理，在今后工作中我们要有组织、有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引导员工牢固树立正确的人生观、价值观，培养爱岗敬业的思想意识、诚实守信的职业操守，严守法律底线，增强遵纪、守法、合规和风险意识。加强对员工的岗位培训，提高员工的综合素质，培养良好的企业文化、风险文化、合规文化，增强遵纪守法的自觉性。做好员工的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉遵守相关的法律法规。

法律是维护国家稳定、各项事业蓬勃发展的最强有力的武器，知法是前提、守法是途径、敬法是目的。通过此次学习，我切实增强了自身法律知识、提高了自身法律素养，在今后的工作中，我们要学以致用，比对现行各项规章制度及本职工作，开展自查自纠，有问题的及时整改处理，从而完善各项内控制度，规范自身经营行为，为我行各项业务健康发展贡献自己的力量。