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时间：2011-02-22 19:33:17 下载该word文档

暨南大学

全日制本科课程教学大纲

课程名称（中文）中央银行学

课程名称（英文） The Theory of Central Bank

课程性质专业必修课

学分 3

学时 54

适用专业（方向）金融学、金融工程

学生类别内、外招生

开课单位经济学院金融系货币银行学教研室

暨南大学教务处制

二00五年八月

《暨南大学全日制本科课程教学大纲》填写说明

一、《暨南大学全日制本科课程教学大纲》由开课单位教研室集体研究后填写，由学院盖章确认；少数专业必修课程、专业选修课程无法归属具体教研室或只要一人开设的，应由系组织讨论，学院盖章确认。全校公共选修课的教学大纲由开课教师制订，由学校教务处组织专家论证、确认，主管处长签批。

二、同一专业（平台）的同一必修课程，必须采用相同的教学大纲；专业选修课的教学大纲，由开课单位按照选修课所在专业的特点及要求制订。华文学院、珠海学院、深圳旅游学院与本部相同的课程，应以本部相关开课单位为主，华文学院、珠海学院、深圳旅游学院相关人员协助制订教学大纲。

三、“课程性质”填必修课、专业选修课或公共选修课；“学生类别”填内招生，外招生或内、外招生；公共选修课的“适用专业（方向）”填写“全校各专业”。

四、“开课单位”填学院、学系和教研室，无教研室只填学院和学系。

五、“分章节（或主题）的教学内容”不能只填写标题，而必须填写出主要知识点，并用*符号标明重、难点。

六、表格统一用宋体、5号字填写，页面不够可以按照格式加页。

一、课程性质、教学目标、教学任务及基本要求	课程编号：02012035 课程性质：中央银行学作为学科专业必修课，是金融学专业的主干课程之一。主要研究不同社会制度下，中央银行的产生、发展、性质、职能、运行机制及其调节管理宏观经济的客观运动规律，研究根据经济发展规律的货币政策要求形成的现代中央银行管理体系的基本原则、经验和方法。课程融理论和实践于一体，全面、系统地介绍了中央银行理论与业务知识。教学目的：主要通过老师的课堂授课并结合课堂讨论和教学实践活动，使学生系统地掌握现代中央银行制度的特征、职能和组织形式；掌握有关货币政策的基本理论和金融宏观调控的基本方法；掌握有关金融监管的基本原理、内容和方法；掌握有关中央银行主要业务的操作流程和运作方式；了解中央银行调查统计与宏观经济金融分析的基本理论和方法；能够从宏观角度观察和分析总体经济和金融运行状况，提高对经济和金融发展规律的认识能力和把握能力；初步具备分析和解决有关宏观金融管理问题的能力。教学要求：要求学生坚持理论联系实际，增强分析、判断和研究宏观经济问题的能力；认真选读指定的有关著作教材及其他阅读资料。先修课程：宏微观经济学、政治经济学、货币银行学、商业银行学等后续课程：《国际金融》、《金融风险管理》总学时：54学时，其中课堂教学48学时，讨论3学时，复习3学时。
二、教学内容（分章节或主题的教学要点）与学时分配	第一章中央银行制度的形成和发展（3学时）教学要求：作为本课程的基本理论部分，要求学生掌握中央银行产生的背景及发展历程；掌握中央银行的特殊性质、基本职能和对宏观经济的调节作用；掌握中央银行制度的类型和结构，从而为更好地理解中央银行的相对独立性奠定基础。第一节中央银行的产生与中央银行制度的形成一、中央银行产生的历史背景二、中央银行产生的客观经济原因三、中央银行制度的初步形成四、中央银行发展的普及与发展五、我国中央银行制度的演变改革开放前的中央银行改革开放后的中央银行本节重点：中央银行产生的经济背景，改革开放后我国的中央银行第二节中央银行的性质、职能和作用一、中央银行的性质二、中央银行的职能三、中央银行的作用本节重点：中央银行的性质、职能及作用，特别要深刻领会中央银行在宏观调控中的职能作用（难点）第三节中央银行制度的类型和结构一、中央银行制度的基本类型二、中央银行的资本组成类型三、中央银行的组织结构本节重点：中央银行制度的基本类型第二章中央银行在现代经济体系中的地位与作用（3学时）教学要求：本章主要讲述中央银行与政府部门和金融机构等的关系，要求同学们在了解中央银行在现代经济运行中的地位与作用的基础上重点掌握中央银行相对独立性的内涵与意义，重点探索我国中央银行相对独立性中存在的问题及其原因，探索我国中央银行相对独立性发展的方向和对策。第一节现代经济发展与中央银行的地位一、现代经济运行的特点二、中央银行在现代经济运行中的地位与作用本节重点：中央银行在现代经济运行中的地位与作用第二节中央银行职能的扩展与主要职责一、中央银行职能的扩展二、中央银行的主要职责本节重点：中央银行职能的发展与扩充第三节中央银行的独立性及其与各方面的关系一、中央银行的独立性问题二、中央银行与政府之间的关系三、中央银行与政府部门之间的关系四、中央银行与金融机构及其它金融监督管理部门的关系本节重点：中央银行相对独立性的主要内容，中央银行相对独立性的不同模式，中央银行独立性的基本理论（难点），分析我国中央银行独立性存在的问题。第三章中央银行业务活动的的法规原则与资产负债表（3学时）教学要求：中央银行的性质和职能都要通过其业务得到具体的体现，任何国家的中央银行都要经营一定的业务，虽然不同国家中央银行所经营的业务不完全相同，同一国家中央银行在不同时期所经营的业务也不尽一致，但有些业务特别是一些主要业务总是共同的，通过对本章的学习，旨在让学生对中央银行业务活动的原则和特点有一个基本的了解，为学习和理解中央银行各种业务奠定基础。第一节中央银行业务活动的法律规范与原则一、中央银行业务活动的法律规范二、中央银行业务活动的一般原则本节重点：中央银行业务活动的一般原则第二节中央银行业务活动的一般分类一、银行性业务二、管理性业务本节重点：管理性业务第三节中央银行的资产负债表一、中央银行资产负债表的一般构成二、中国人民银行的资产负债表三、中央银行资产负债表主要项目的关系四、中央银行资产负债表的项目结构与资产负债业务的关系本节重点：中央银行资产负债表主要项目的关系，中央银行资产负债表的项目结构与资产负债业务的关系（难点）第四章中央银行的负债业务（3学时）教学要求：通过对本章的学习，旨在让学生对中央银行负债业务的内容以及各业务的意义和特点有一个基本的了解。第一节中央银行的存款业务一、中央银行存款业务的目的和意义、特点二、中央银行存款业务的种类本节重点：法定存款准备金制度，中央银行为什么要集中存款准备金（难点）第二节中央银行的货币发行业务一、货币发行的含义、种类、渠道与程序二、中央银行货币发行的原则三、中央银行货币发行的准备制度四、人民币的发行业务及管理本节重点：货币发行的原则，人民币的发行业务及管理第三节中央银行的其他负债业务一、发行中央银行债劵二、对外负债三、资本业务四、代理国库本节重点：中央银行代理国库的积极意义第五章中央银行的资产业务（3学时）教学要求：通过对本章的学习，旨在让学生对中央银行资产业务的内容以及各业务的意义和特点有一个基本的了解。第一节中央银行的再贴现和贷款业务一、再贴现和贷款业务的重要性二、再贴现业务三、贷款业务本节重点：中央银行对商业银行等金融机构提供资金融通和支付保证，是履行“最后贷款人”职能的具体手段。中央银行为商业银行等金融机构办理再贴现和贷款，是其提供基础货币的重要渠道。第二节中央银行的证券买卖业务一、中央银行买卖证劵的意义二、中央银行证劵买卖业务与中央银行贷款业务的异同三、中央银行买卖证劵的种类及业务操作本节重点和难点：中央银行买卖证劵的意义第三节中央银行的黄金外汇储备业务一、中央银行保管和经营黄金外汇储备的目的和意义二、国际储备的种类构成三、保管和经营黄金外汇储备应注意的两个问题四、我国的国际储备管理本节重点：中央银行保管和经营黄金外汇储备的目的和意义第四节其他资产业务第六章中央银行的支付清算业务（3学时）教学要求：通过对本章的学习，旨在让学生对中央银行的支付清算体系、支付清算业务的运作、支付清算服务的主要内容、我国中央银行联行支付清算制度的改革与发展、中央银行在跨国支付清算中的地位和作用有一个基本的了解。第一节中央银行支付清算服务的产生与发展一、中央银行支付清算服务的含义二、中央银行的支付清算体系三、支付系统的现代化发展本节重点：中央银行的支付清算体系第二节中央银行的支付清算运作一、中央银行支付清算运作的基本原理二、中央银行支付清算服务的主要内容三、支付（清算）系统的类型与运行四、中国支付清算体系的发展五、中央银行支付清算服务的重要性本节重点和难点：中央银行支付清算运作的基本原理第三节中央银行在跨国支付清算中的作用一、跨国交往与跨国支付清算二、跨国支付清算的特征三、主要国际性支付系统及相关中央银行本节重点：跨国支付清算的特征第四节中央银行对支付系统的风险管理一、支付系统风险类型二、中央银行对支付系统风险的防范与控制本节重点和难点：中央银行对支付系统风险的防范与控制第七章中央银行的其他业务（3学时）教学要求：中央银行会计业务属于银行会计的重要分支。关于中央银行会计核算、分析、检查的基本方法、程序与实务，但本章仅就中央银行会计的对象与任务、年度决算及会计报表进行研究，从而加强对中央银行会计工作与会计信息重要性的认识。第一节经理国库业务一、国库制度二、国库的职责与权限本节重点：经理国库业务的基本内容第二节中央银行的会计业务一、中央银行会计的对象与特点二、中央银行会计的任务与职能三、中央银行的年度决算四、中央银行的会计报表五、强化会计监管，防范金融风险本节重点：强化会计监管，防范金融风险第三节中央银行的调查统计业务一、金融统计的含义和内容二、金融统计与中央银行统计工作的任务三、金融统计的基本原则四、金融统计的业务程序五、中央银行统计业务的内容六、中央银行的经济统计调查本节重点：金融统计的主要内容，金融统计及货币供应量统计的三级汇总方法（难点）第四节中央银行的调研业务一、中央银行调研的含义和特征二、中央银行调研的主要内容第八章中央银行的宏观经济分析（3学时）教学要求：理解国民帐户、国际收支帐户和财政帐户的基本内容及分析框架，掌握货币帐户的编制和分析方法；熟悉货币帐户与宏观经济其他三大帐户的关系。第一节宏观经济分析框架一、国民帐户二、国际收支帐户三、财政帐户四、货币帐户本节重点：四大账户的基本结构及相关内容第二节经济与金融运行状况分析一、宏观经济帐户之间关系的分析框架二、资金流量分析三、货币部门的分析与预测本节重点和难点：资金流量分析方法，货币总量分析，货币结构分析方法的基本原理第九章中央银行货币政策的目标选择与决策（3学时）教学要求：本章主要学习中央银行货币政策的定义、特征、内容、任务；货币政策目标的内容及其相互关系；货币政策中介指标的含义，特征及其组成。通过对本节的学习，重点应理解货币政策的定义和内容，货币政策目标的内涵及各目标之间的关系，选择确定货币政策中介指标的基本原则，结合我国中央银行货币政策发展的几个阶段，分析我国货币政策目标的科学性，探索我国中央银行货币政策中介指标的组成及其原因。第一节货币政策在宏观经济及调控体系中的作用货币政策的概念、特征、任务、内容货币政策形成发展的历史货币供求与社会总供求货币政策对经济运行的影响本节重点和难点：货币供求与社会总供求, 货币政策对经济运行的影响. 第二节货币政策的目标选择货币政策目标体系货币政策目标内涵货币政策目标的统一性和矛盾性货币政策目标的选择我国中央银行货币政策目标的产生与发展本节重点：货币政策目标的统一性和矛盾性, 我国中央银行货币政策目标的产生与发展. 第三节货币政策的中介指标和操作指标货币政策中介指标的选择货币政策操作指标的选择货币政策中介指标选择的历史考察我国货币政策中介指标的选择本节重点和难点：货币政策中介指标、操作指标选择的依据第四节货币政策的决策机构与程序决策权的配置与权威性决策机构和决策程序决策依据与分析判断本节重点：决策依据与分析判断第十章中央银行货币政策工具与业务操作（6学时）教学要求：本章主要介绍货币政策工具的内容、种类及其运行机制。通过对本章的学习，要求同学们在了解货币政策工具及其运行机制基础上；对比分析三大一般性货币政策工具的优缺点；掌握选择性货币政策工具的种类及作用，理解其他货币政策工具的种类和作用。重点在于结合我国经济金融发展历程，探索如何发展与完善我国货币政策工具。第一节货币政策工具的内涵与种类货币政策工具的含义货币政策工具的种类第二节一般性货币政策工具及其业务操作法定存款准备金政策再贴现政策公开市场业务一般性货币政策工具的比较本节重点和难点：三大货币政策工具及其操作原理第三节选择性货币政策工具消费信用控制证券市场信用控制不动产信用控制优惠利率本节重点：各种选择性货币政策工具的适应性第四节其他政策工具直接信用控制间接信用控制第五节中国人民银行的货币政策工具中国人民银行货币政策工具中存在的主要问题关于我国中央银行货币政策工具的发展与完善本节重点：我国中央银行货币政策工具的发展与完善第十一章货币政策的作用机制与效果检验（6学时）教学要求：掌握货币政策的各种变量的涵义及相互间的关系，了解货币政策作用机制的原理及其对货币政策实施效果的影响；熟悉检验货币政策效果的各项指标，并能够运用这些指标考核政策的实施效果；着重掌握货币政策有效性的基本涵义及研究内容。通过对本章的学习，应能深刻理解货币政策传导机制的构成，我国货币政策传导中的主要问题以及完善货币政策传导机制的对策。第一节货币政策传导机制的含义及外部经济环境一、货币政策传导机制的含义二、货币政策传导机制的构成三、规范的货币政策传导机制的特点与对外部环境的要求本节重点：规范的货币政策传导机制的特点与对外部环境的要求第二节货币政策的变量一、货币政策目标变量、中介变量与操作变量之间的关系二、政策变量的传导机制本节重点和难点：货币政策目标变量、中介变量与操作变量之间的关系第三节货币政策的作用机制一、中介变量与目标变量的关系二、中介变量与操作变量的关系三、操作变量与政策工具的关系本节重点和难点：货币政策作用机制的原理第四节货币政策的作用时滞及政策效果一、货币政策的作用时滞二、货币政策的效果检验本节重点：货币政策实施效果第五节货币政策有效性一、货币政策与经济增长二、货币政策与其他宏观经济政策的配合三、政策的有效性比较四、政策的适应性分析本节重点和难点：货币政策作用机制及政策有效性分析。第十二章中央银行的金融监管（6学时）教学要求：本章主要讲述金融监管的目的、基本原则，重点分析了金融监管的必要性和一般理论，并在此基础上对金融监管的内容和方法，金融监管体制进行了详细的阐述。通过对本章的学习，要求同学门重点理解金融监管的现实原因和内在因素以及各种监管理论；重点掌握中央银行金融监管的一般目标与基本原则，熟悉金融监管的内容和方法；不同金融监管体制及其特点。第一节中央银行金融监管职能的强化金融监管的含义金融监管的必要性金融监管的一般理论中央银行金融监管职能的逐步强化金融监管与货币政策操作的关系本节重点：金融监管的一般理论，金融监管与货币政策操作的关系（难点）第二节中央银行金融监管的目标与原则金融监管的目标金融监管的基本原则本节重点：金融监管的基本原则第三节金融监管的内容与方法市场准入的监管市场运作过程的监管市场退出监管金融监管的主要手段与方法本节重点：金融监管的内容、方法第四节金融监管成本在金融监管中，与其他许多经济问题一样，存在成本与效益的关系金融监管的道德风险金融监管失灵问题本节重点和难点：金融监管失灵问题第五节金融监管体制及其类型金融监管体制的概念英国、澳大利亚、比利时、意大利等国的金融监管体制——集中监管体制美国、加拿大、法国等国的金融监管体制——分业监管体制中国的金融监管体制对中央银行监管地位的不同观点金融业自律金融机构的内部控制本节重点：对中央银行监管地位的不同观点，金融机构的内部控制第十三章中央银行对商业银行的监管（3学时）教学要求：本章主要讲述中央银行对商业银行设立的监管，对商业银行日常经营的监管，监管当局处理危机银行的方法和存款保险制度。通过本节的学习，要求同学门了解中央银行对商业银行监管的重要性，了解和掌握监管当局对商业银行设立的要求、程序和业务范围以及审批的重点、主要考虑的因素等监管的具体内容；对商业银行审慎监管的政策、实施稽核与检查监督的形式；对陷于支付危机的银行进行处理的方法和建立存款保险制度的具体组织形式等监管的方法与手段。第一节对商业银行设立与开业的监管一、审批商业银行考虑的基本因素二、商业银行设立与开业的程序三、商业银行经营范围的规定第二节对商业银行日常经营的监管一、制定审慎监管政策二、现场稽核与检查三、非现场稽核与检查本节重点：稽核与检查的内容第三节对危机银行的处理与存款保险制度一、对危机银行的处理二、存款保险制度本节重点：存款保险制度建立的核心内容及作用发挥第四节我国对商业银行的监管一、市场准入二、非现场监管的重点与方法三、现场检查的重点与方法四、风险的综合评价与监管报告五、风险处置-----保持、纠正与救助六、风险处置-----市场退出本节重点和难点：检查的重点与方法、风险的综合评价与监管报告
三、主要实践性教学环节及要求	开展课堂讨论，参观有关展览；扩大学生视野，增加学生感性认识，提高学生分析问题和解决问题的能力。
四、拟采用的教学手段和方法	利用多媒体、PPT等教学手段并结合板书，以课堂教学为主，讨论参观为辅。
五、教材与拟采用的参考资料	1、选用教材：王广谦（著/主编）：《中央银行学》，高等教育出版社，2000年版。 2、参考书目王广谦，1999：《中央银行学》，第1版，北京：高等教育出版社，刘锡良，1999：《中央银行学》，第1版，北京：中国金融出版社，夏斌，2001：《转轨时期的中国金融问题研究》，第1版，北京：中国金融出版社潘金生，1999：《中央银行概论》，第1版，北京：中国人民大学出版社王松奇，1991：《货币政策与经济增长》，第1 版，北京：中国金融出版社胡海鸥，2000：《当代货币金融理论》，第1版，上海：复旦大学出版社李早航，1999：《现代金融监管理论》，第1版，北京：中国金融出版社周慕冰，1991：《经济运行中的货币供给机制》，第1版，北京：中国金融出版社陈野华，2001：《西方货币金融学说的新发展》，第1版，成都：西南财经大学出版社 MILTON H.MARQUIS,1998：《Monetary Theory AND Policy》，第1版，大连，东北财经大学出版社